Indholdsfortegnelse:
- BlackRock Total Return Fund Service Aktier
- BlackRock Science & Technology Opportunities Portefølje Service Aktier
- BlackRock Health Sciences Muligheder Portefølje Investor A Aktier
- BlackRock 40/60 Target Allocation Fund Investor C Aktier
Med sin skattebeføjede status og færre begrænsninger af investeringer giver en Roth-individuel pensionskonto (IRA) investorer større frihed til at vælge investeringer i deres portefølje. BlackRock, Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475. 61-0. 73% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) tilbyder mange fonde, der imødekommer forskellige investeringsformer og aktivbevillinger. BlackRocks fonde bringer institutionel investeringskompetence til individuelle investorer til en rimelig pris.
BlackRock Total Return Fund Service Aktier
Aktiver under ledelse (AUM): $ 7. 5 milliarder
2010-2015 gennemsnitlig årlig nettoaktivværdi (NAV) afkast: 4. 25%
Nettoomsætning: 0. 76%
BlackRock Total Return Fund søger at realisere afkast, der overstiger Barclays Capital US Aggregate Bond Index, som består af et bredt spektrum af fastforrentede værdipapirer. Fonden er et stærkt supplement til enhver Roth IRA-konto, da den har en virkelig diversificeret kerneobligationsportefølje, der har vist stærkt risikojusteret afkast. Fonden er især nyttig for konservative investorer, der ønsker at bevare deres kapital og generere nuværende indtægter. Fonden besidder 38% af sin portefølje i US Treasury-forpligtelser, 26% i USA's statsgæld garanteret af den amerikanske regering og omkring 19% i investeringsskatte virksomhedsobligationer af finansielle og industrielle virksomheder. Fondens effektive varighed er 5, 23 år, og den har en 30-dages SEK-udbytte på 2,93%.
På grund af sin stærke resultatopgørelse og konsekvente investeringsstrategi har fonden modtaget en femstjernet samlet rating og en sølvanalytiker rating fra Morningstar i mellemfristet obligations kategori. Fonden har ingen gebyrer og kommer med en minimumsinvestering på $ 5 000.
BlackRock Science & Technology Opportunities Portefølje Service Aktier
AUM: $ 275 millioner
2010-2015 gennemsnitlig årlig NAV-afkast: 10. 91%
Nettoomsætning: 1. 5%
BlackRock Science & Technology Opportunities Portfolio investerer i USA og udenlandske lagre af teknologivirksomheder af alle markedsværdier. Fonden investerer nogle gange i private virksomheder, foretrukne aktier og konvertible værdipapirer. Fordi mange af de seneste økonomiske fremskridt er fremmet af teknologi, kan ejere af Roth IRA-konti udnytte overskydende afkast fra denne fond over lang sigt. Software- og serviceselskaber dominerer fondens portefølje med over 60% allokering, mens halvledere har ca. 9% tildeling. Fondens beholdninger omfatter veletablerede virksomheder som Apple, Alfabet, Facebook, Amazon. com og Microsoft.
Fonden har optjent en fire-stjernet samlet rating fra Morningstar i teknologikategorien.Det har ingen gebyrer og kræver, at investorer bidrager med mindst $ 5, 000.
BlackRock Health Sciences Muligheder Portefølje Investor A Aktier
AUM: $ 5. 6 milliarder
2010-2015 gennemsnitlig årlig NAV-afkast: 20. 93%
Nettoomsætning: 1. 19%
BlackRock Health Sciences Opportunities Porteføljen investerer i fælles lagre af virksomheder inden for sundhedsvidenskab og beslægtede industrier, såsom sundhedsplejeudbydere, bioteknologi og lægemidler. På grund af en aldrende befolkning og stigende efterspørgsel efter sundhedspleje som følge af den økonomiske omsorgslov fortsætter sundhedsselskaberne med at generere unormale afkast for deres investorer, hvilket gør denne fond til en stærk kandidat til en Roth IRA-konto. Farmaceutiske og bioteknologiske virksomheder tegner sig for 61% af fondens aktiver, mens sundhedsplejeudstyr og serviceudbydere tegner sig for 34%.
Morningstar har tildelt fonden en fire-stjernet samlet rating i sundhedskategorien. Fonden har et gebyr på 5,25% og kræver en minimumsinvestering på $ 1, 000.
BlackRock 40/60 Target Allocation Fund Investor C Aktier
AUM: $ 245. 5 mio.
2010-2015 gennemsnitlig årlig afkast: 6. 34%
Nettoomsætning: 1. 71%
BlackRock 40/60 Target Allocation Fund er en fond af midler, der søger balance mellem lang langsigtet kapitalvækst og høj nuværende indkomst med fokus på indkomst. Fonden fordeler 40% af sine aktiver til aktier, mens resten er investeret i rentebærende værdipapirer. Fonden er bedst egnet til investorer, der er bekymrede for kapitalbevarelse, men vil gerne benytte sig af høje langsigtede afkast frembragt af aktiemarkedet. Baseret på kapitalfordeling er fondens aktiebeholdninger ret godt diversificerede på tværs af forskellige sektorer i den amerikanske økonomi. Størstedelen af fondens obligationsbeholdninger er amerikanske statslige forpligtelser og amerikanske institutter med fastforrentede værdipapirer.
Morningstar tildelte fonden en fem-stjernet samlet rating i kategorien konservativ tildeling. Fonden opkræver et gebyr på 1% og kræver et minimumsbidrag på $ 1, 000.
3 Grunde til at konvertere din IRA til en Roth IRA
At have en IRA er smart. At vide, hvornår man skal konvertere den til en Roth IRA, er klogere, fordi den kan give dig og dine arvinger en velkommen skattefordel.
Finansiering din IRA vs din Roth IRA, hvilken først?
Svaret afhænger af, hvor du er i din karriere og personlige liv hvert år. Her er nogle scenarier og regler at tænke på.
Jeg er 59 (ikke 59. 5) og min mand er 65. Vi har deltaget i en simpel IRA med vores virksomhed i mere end to år. Kan vi konvertere den enkle IRA til en Roth IRA? Hvis vi kan konvertere, skal vi betale skat på de SIMPLE IRA-penge, der er placeret i Roth? Er t
I løbet af de første to år, efter at en SIMPLE IRA er etableret, må aktiver i SIMPLE IRA ikke overføres eller rulles over til en anden pensionsplan. Da du har opfyldt det toårige krav, kan dine SIMPLE IRA-aktiver konverteres til en Roth IRA.