Rentebærende instrumenter giver konservative investorer mulighed for at opnå den nuværende indkomst med en rimelig risiko. Gældsmarkedet i USA gik gennem et par volatilitetsafbrydelser i 2015, da frygt for en global økonomisk afmatning fik mange investorer til at flygte til sikkerheden af ​​obligationer, især USAs skattepligtige instrumenter. Efter den første rentenøgning geares forbundsregeringen op til fortsat gradvis stigning i føderalfondenes rente i 2016, hvilket kan skabe headwinds for obligationsmarkedet. Investorer, der er interesserede i at investere i diversificerede porteføljer af rentebærende instrumenter med passiv ledelse, kan gøre det til rimelige omkostninger ved at anvende indeksfondene med fast indkomstindeks.

Fidelity Spartan Short-Term Treasury Bond Index Fund Fidelity Advantage Class

Aktiver under ledelse (AUM): $ 962 millioner

2010-2015 gennemsnitlig årlig nettoaktivværdi (NAV) returnering: 1 . 05%

Nettoomsætning: 0. 1%

Fidelity Spartan Short-Term Treasury Obligationsindeksfonden Fidelity Advantage Class følger resultaterne af Barclays US 1-5 Year Treasury Bond Index, som består af US Treasuryforpligtelser med modenhedsprofiler på mellem et og fem år. Fonden anvender prøveudtagningsteknikker til at spore det underliggende indeks, og det opretholder typisk porteføljens løbetid på tre år eller derunder. På grund af en meget lav risiko for misligholdelse og kortfristede karakter af selskabets beholdninger har fonden et lavt 30-dages SEC-udbytte på 1, 03%. Fondens gennemsnitlige varighed på 2. 62 år gør den meget mindre følsom over for renteændringer i forhold til andre fonde med længere løbetider.

Fonden kan prale med en af ​​de laveste nettokvoter blandt sine jævnaldrende i kategorien kort regering. Fonden har modtaget en fire-stjernet samlet rating fra Morningstar for dets risikojusterede præstationer. Mens fonden har ingen gebyrer, kræver det, at investorerne bidrager med mindst $ 10.000 til at begynde at investere i fonden.

Vanguard Intermediate-Term Bond Index Indeks Investeringsaktier

AUM: $ 22. 5 milliarder

2010-2015 gennemsnitlig årlig NAV-afkast: 3. 91%

Nettoomsætningsprocent: 0. 2%

Vanguard Intermediate-Term Bond Index Fund Investor Aktier følger resultaterne af Barclays US 5-10 år Regerings- / Credit Float Adjusted Index. Indekset er sammensat af U.S.A. Treasury, investerings-grade indenlandske corporate og investment-grade udenlandske obligationer med modenhedsprofiler på fem til ti år. Fonden anvender prøveudtagningsteknikker for at minimere handel med den lavest mulige sporingsfejl. Omkring 52% af fondens portefølje er investeret i amerikanske stats- og agenturobligationer, mens 25% af fondens aktiver repræsenterer erhvervsobligationer udstedt af industrivirksomheder.Obligationer udstedt af finansielle tjenesteydelser virksomheder har omkring 13% tildeling.

Fondens gennemsnitlige varighed ligger typisk på 6,5 år, og dens 30-dages SEC-udbytte er 2. 66%. Fonden har modtaget en fem-stjernet samlet rating fra Morningstar. Fonden opkræver ikke sine investorer gebyrer, og det kræver en minimumsinvestering på $ 3.000.

Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund

AUM: $ 268 millioner

2010-2015 gennemsnitlig årlig NAV-afkast: 2 . 05%

Nettoomsætningsprocent: 0. 19%

Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund følger resultaterne af Barclays Index of US Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) Index (Serie-L) SM. Benchmarkindekset består af alle offentligt udstedte TIPS med mindst et år indtil løbetid, investeringsrating ratings og $ 250 millioner eller mere af udestående pålydende. Alle fondens beholdninger er denomineret i amerikanske dollars, og fonden er ikke udsat for valutarisici fra udenlandske beholdninger. Ca. en tredjedel af fondens aktiver er investeret i amerikanske nominelle obligationer, mens resten er investeret i U. S. TIPS.

På grund af vedvarende lav inflation har TIPS genereret negative afkast i 2015. Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund har en gennemsnitlig varighed på 7,69 år og et 30-dages SEC-udbytte på -1. 52%. Morningstar gav fonden en fire-stjernet samlet rating. Fonden har ingen gebyrer og kræver en minimumsinvestering på $ 100.

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund Investeringsaktier

AUM: $ 13. 1 milliard

2012-2015 gennemsnitlig årlig NAV-afkast: -0. 96%

Nettoomsætning: 0. 2%

Den Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund Investor Aktier følger resultaterne af Barclays U.S. Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) 0-5 års indeks. Referencestatistikken er sammensat af statens inflationsbeskyttede offentlige forpligtelser med resterende løbetider på under fem år. På grund af sin kortere varighed er fonden mindre følsom over for reelrenterisiko, men den har også lavere afkast i forhold til en længerevarende TIPS-fond. Ca. 60% af fondens beholdninger er US TIPS, mens ca. 30% af fondens aktiver er investeret i nominelle obligationer i US Treasury.

Fonden har en meget kortere varighed på 2 3 år sammenlignet med sin Schwab-modpart, hvilket gør det meget mindre følsomt over for renteændringer. Fonden har et 30-dages SEC-udbytte på 0,25%. Fonden modtog en fem-stjernet samlet rating fra Morningstar. Fonden har ingen gebyrer og kræver en minimumsinvestering på $ 3, 000.