Teknologien har udviklet sig hurtigt i løbet af det sidste årti for at hjælpe finansielle rådgivere til bedre at forstå og styre deres forretning og kunder.

Rådgivere kan nemt aggregere klientoplysninger fra et stort antal kilder i stedet for at stole på forældede udsagn, der skal indtastes manuelt i et regneark. Desuden kan disse data automatisk analyseres for vigtige indsigter og vises ved hjælp af effektive visualiseringer for at formidle nøglepunkter. Disse samme fordele kan anvendes på en rådgivers egen virksomhed via instrumentbrætterne, der viser nøgleindikatorer eller KPI'er.

Lad os tage et kig på de bedste teknologier for rådgivere, der søger at forstå deres virksomheder og kunder bedre. (Se mere: Top Tech Trends for Advisors i 2016. )

Data Aggregation

Teknologi udmærker sig ved at reducere manuel arbejdskraft gennem automatisering. I stedet for at indlæse klientdata fra papirudtalelser, bør rådgivere bruge dataaggregeringsværktøjer, der automatisk trækker data fra finansielle institutioner via internettet.

Mange populære rådgiverløsninger omfatter allerede dataaggregeringsfunktionalitet. For eksempel er klientportaludbydere som BlueLeaf og rådgiversoftware som MoneyGuidePro allerede udstyret med dataaggregeringsfunktionalitet udenfor boksen. De, der bruger proprietære eller forældede systemer, kan tilføje dataaggregationsfunktionalitet ved at arbejde direkte med virksomheder som Yodlee og ByAllAccounts, der forbinder tusinder af forskellige finansielle institutioner. (For relateret læsning, se: Dataaggregation: Hvordan giver den til kunder. )

Klientportaler

Klientportaler er blevet mere og mere populære blandt slutbrugere, da de giver realtidsindblik i investorernes økonomiske sundhed. Stigningen af ​​robo-rådgivere som Weathfront and Betterment har gjort disse typer af funktioner mere af et must-have end en nice-to-have.

Den gode nyhed er, at der er flere softwarepakker, der giver klientportalerne out-of-the-box til finansielle rådgivere, mens et stigende antal mæglerhandlerplatforme tilbyder deres egne løsninger. Morningstar lancerede for nylig sine egne klientportaler med dataaggregationsfunktioner, mens BlueLeaf tilbyder klientportaler som en selvstændig service. Disse portaler kan hjælpe med at holde kunderne engagerede og øge overordnet tilfredshed over tid.

CRM Solutions

CRM-løsninger er blevet en populær måde at hjælpe finansielle rådgivere med at jonglere med et stort antal kunder. Med kundernes forventninger om stigende og robo-rådgivere, der tager markedsandele, er det vigtigere end nogensinde at opretholde solide kundeforhold.

Der er mange forskellige CRM-løsninger på markedet designet til rådgivere, herunder eMoneyAdvisor, WealthBox, og endda Salesforce.com Inc. I mange tilfælde har disse softwareløsninger bundtet i mange af de førnævnte funktioner, herunder dataaggregering og klientportaler for at skabe en holistisk løsning. Andre omfatter realtidsalarmer til at følge op med klienter baseret på deres tilsluttede konti med potentielle opsvingsmuligheder. ) KPI Dashboards

Finansielle rådgivere, der ønsker at forbedre deres egne virksomheder med teknologi, bør overveje at bruge dashboards, der viser realtidsnøglepræstationer indikatorer-KPI'er. Disse dashboards kan til enhver tid hjælpe med at holde relevante forretningsmæssige statistikker i spidsen.

Virksomheder som SimpleKPI og Domo kan hjælpe med at opbygge disse dashboards ved hjælp af data, der automatisk akkumuleres fra eksterne tjenester. For eksempel kan rådgivere spore deres toplinjeindtægter i realtid gennem en integration med Intuit's QuickBooks. Rådgivere kan også overveje ikke-finansielle målinger som klientretention og churn for at sikre, at de vokser deres forretning effektivt over tid.

The Bottom Line

Teknologi har potentialet til dramatisk at omdanne de finansielle rådgiveres liv ved at automatisere tidskrævende opgaver og præsentere informationer i realtid på effektive måder. Dataaggregering hjælper med at spare tid ved registrering af data, klientportaler hjælper kunder med at holde sig opdateret om deres økonomiske situation. CRM-løsninger hjælper med at opretholde tætte relationer med kunderne, og KPI-dashboards hjælper rådgivere med at holde sig ajour med deres virksomheder for at sikre, at de altid er på rigtige spor. I sidste ende repræsenterer alle disse løsninger store muligheder for finansielle rådgivere til dramatisk at forbedre deres arbejdsgang og den samlede rentabilitet over tid. (For relateret læsning, se:

Fiduciary Rule beder om nye tekniske produkter og Topmåder for rådgivere for at undgå tekniske fejl. )