Finansielle rådgivere opererer i en stærkt konkurrencedygtig industri, der kun bliver mere overfyldt med stigningen af ​​robo-rådgivere. Ved at danne stærke faglige vaner kan rådgivere adskille sig fra konkurrencen og positionere sig selv for langsigtet succes.

Denne artikel tager et kig på fem vaner, som enhver finansiel rådgiver har brug for at lykkes og nogle unikke måder at hjælpe med at opbygge disse vaner over tid. (For mere se: Cybersecurity: Hvorfor dine firewalls ikke er nok. )

- 9 ->

Empathize With Clients

De bedste finansielle rådgivere virker altid i deres kunders interesse, selv når de ikke er tvunget til at gøre det ved lov. Ud over fiduciary pligter betyder det at sætte dig selv i klientens sko, når det kommer til alle aspekter af forholdet.

En god måde at opbygge vanen med at empathisere med kunderne er at udarbejde en del af dagen dedikeret til at revidere kundeporteføljer og revurdere dem for ændringer. Når markedet vender mod syd, er det også vigtigt at proaktivt nå ud til kunder for at forsikre dem om, at du er opmærksom på markedets tilbagegang og har foretaget de nødvendige tilpasninger af deres porteføljer, som f.eks. Skattehøsting for at drage fordel af nedgang.

Vær patient, ikke haste

Finansielle rådgivere kan have en travl timeplan, der føles hektisk til tider, men det er vigtigt at afsætte disse følelser, når de møder med kunder. Bortset fra at hjælpe klienter ikke føler sig forhastet, er det vigtigt at virkelig lytte til, hvad de siger for at få et komplet billede. . CRM-værktøjer (CRM) kan være uvurderlige for at hjælpe rådgivere, så kunderne føler sig vigtige, samtidig med at de sparer tid for rådgivere ved at være parat til at besvare spørgsmål på stedet. Ud over at få et komplet billede kan CRM-værktøjer hjælpe rådgivere med at huske vigtige personlige detaljer, der kan hjælpe med at forbinde klienter som fødselsdage eller livshændelser - og i sidste ende hjælpe kunderne med at føle sig mere tilpas når de møder.

Aldrig Stop Learning

Finansmarkederne kan forblive de samme i årenes løb på mange måder, men nye finansielle produkter (såsom ETF'er) og teknologier (som rebalanceringssoftware) ruller altid ud på horisonten. Det er vigtigt at følge med med disse teknologier for at tilbyde kunderne den bedste avancerede service.

Finansielle publikationer, både print og online, er en fantastisk måde at holde øje med de seneste trends, mens deltagelse i branchefolk kan hjælpe med at forbinde rådgivere med eksperter på bestemte områder. For at opbygge læringsvanen bør rådgivere tilegne sig en del af deres dag til at lære og abonnere på magasiner eller online-publikationer for at generere indgående indhold.Rådgivere kan også overveje at tilføje mere professionelle certificeringer over tid til deres repertoire. (Se mere om:

5 Must-Read Blogs for Financial Advisors .) Give Back

Mange virksomheder behandler altruisme som en eftertanke, men de, der gør det til en vigtig del af deres mission, har tendens til at opnå mest succes. Ud over at deltage i erhvervskonferencer kan det betyde mentorisering af studerende eller yde pro bono-tjenester til dem i nød.

Den bedste måde at komme i gang på er at forpligte sig til en regelmæssig tidsplan eller et program. Rådgivere kan for eksempel mentor elever, der tager CFP-eksamen hver fredag ​​eller frivilligt til at afholde et weekend pensionering planlægningsseminar på et lokalt bibliotek. En anden måde at give tilbage ville være at offentliggøre regelmæssige blogindlæg, der giver gratis indsigt i forskellige områder af økonomi eller bidrage med indhold til gratis publikationer designet til at hjælpe offentligheden med økonomisk planlægning.

Altid være klogt at sælge

Eksisterende kunder kan være livsnerven for enhver praksis, men nye kunder er nødvendige for at opretholde og vokse virksomheden. Mens ingen kan lide at være koldkaldte, bør rådgivere altid tale, skrive indhold eller markedsføre på en eller anden måde for at skabe in-bound leads.

En overraskende måde at opbygge en vane med at sælge altid er at opbygge en tankegang om at hjælpe andre. Selvom der ikke er nogen eksplicit salgssted involveret, viser handlingen med at hjælpe andre demonstrere fagkompetence og repræsenterer et symbolsk god tro, som kan generere mange flere indbyggede kundeemner end de fleste udadvendte marketingindsatser. Der er mange forskellige måder at hjælpe andre på, herunder de ovenfor beskrevne måder.

The Bottom Line

Finansielle rådgivere opererer i en yderst konkurrencedygtig industri, men heldigvis kan opbygning af de rigtige faglige vaner hjælpe dem med at skille sig fra hinanden. Ved at empati med kunder, være tålmodige, lærer altid, giver tilbage til samfundet og taktfuldt sælger, kan rådgivere sikre en glad kundebase og en regelmæssig strøm af indgående leads til at øge indtægterne over tid. (Se mere om:

6 Væsentlige markedsføringstips til finansielle rådgivere .)