Vedligeholdelse af en gyldig og nuværende ejendomsplan er nødvendig for at sikre en effektiv og ordentlig spredning af aktiver, når en person dør. Men selv en lille fejl kan skabe enorme problemer under afviklingsprocessen, og i mange tilfælde er disse fejl umulige for nogen at rette op. Der er flere nøglefejl, der kan gøre en ejendomsplan defekt, hvoraf de fleste nemt kan undgås ved at gennemgå din eller din kundes plan med jævne mellemrum og holde den ajour. En liste over disse almindelige snafus omfatter:

• Undlader at opdatere dine modtagere - Ægteskab, skilsmisse, fødsel og død kan alle påvirke hvem der modtager dine aktiver. Sørg for, at de, som du har til hensigt at forlade dine aktiver, er tydeligt opført som sådan på de rigtige formularer. Når en af ​​disse ændres, skal du huske at lave de korrekte opdateringer på alle økonomiske, pensions- og forsikringsregnskaber og -politikker samt i dine vilje, tillid og andre juridiske dokumenter. (For mere se: En ejendomsplanlægning skal: Opdatering af begunstigede .)
• Udeladelse af juridiske dokumenter - Din vilje kan være i perfekt orden, men det vil ikke fritage dine aktiver fra probat behandle i de fleste tilfælde, hvis dollarværdien af ​​din ejendom overstiger et bestemt beløb. Nogle aktiver er i sig selv fritaget for lovpligtig lov, såsom livsforsikring, aldersplaner og annuiteter og enhver finansiel konto, der har en overførsel på dødsdag (TOD) -modtager. Men alle andre aktiver er generelt underlagt denne statligt udpegede proces med at bosætte din ejendom. Revocable levende trusts er det primære instrument, der bruges til at fritage alle andre aktiver fra probate, en proces, der kan trække på i lang tid, hvis viljen er anfægtet og pådrage sig betydelige retlige og juridiske gebyrer. Og at have kun tillid uden vilje kan være lige så stor en fejl, da vilen er det primære dokument, der bruges til at navngive vogthund for børn og andre afhængige, hvis der skulle ske noget med dig og / eller din ægtefælle eller partner. (For mere, se: Hvorfor en vilje skal nævne udpegede begunstigede .)
• Dårlig registrering - Der er få ting, som dem, der vil bosætte din ejendom, nyder mindre end at skulle bruge en stor håndtering af tid og kræfter, organisering og sporing af alle dine aktiver og ejendele uden dig der for at lede dem, hvor de skal kigge. Den ultimative nøgle til enhver vellykket ejendomsplan er et kortfattet instruktionsbrev, der fortæller din eksekutor eller eksekutor hvor alt er placeret, navnene og kontaktoplysningerne for alle de skal håndtere, f.eks. Din bankmand, mægler, forsikringsagent, finansiel planlægger, advokat, udlejer eller lejere mv. Du skal også liste alle de finansielle hjemmesider, du bruger med deres loginoplysninger, så dine konti nemt kan nås.(For mere, se: Vejledning til ejendomsplanlægning til dine ældre og beståede kunder .)
• Dårlig kommunikation - Fortæller dine arvinger, at du vil gøre en ting med dine penge eller ejendele og derefter ikke gøre bestemmelser i din plan for at det skal ske er en sikker rute for at skade følelser, brudte forhold og lovlig vridning i nogle tilfælde. Hvis din situation er noget kompleks og måske kræver yderligere forklaring, kan du være klog til at skrive et simpelt forklaringsbrev, der beskriver dine intentioner eller fortæller dem, hvorfor du ændrede dig om noget. Dette kunne gå langt i retning af at skabe lukning eller ro i sindet, selv om den ikke har nogen lovlig myndighed. (For mere, se: Ændringer i ejendomsplanlægning, du behøver at vide .)
• Undlader at oprette en plan - Selv om denne fejl er let den mest oplagte i listen, er det også en af ​​de mest almindelige. Historien indeholder mange historier om meget, meget velhavende mennesker, der mistede stort set alle deres ejendomme til domstolsgebyrer og juridiske omkostninger, fordi de ikke formåede at planlægge sig på dette område. At have en plan er særlig vigtig for dem, der måtte betale skat. (For mere se: Vejledning til fast ejendom planlægning for finansielle rådgivere .)

The Bottom Line

Disse er blot nogle af de fælles ejendomsplanlægningsfejl, der ofte forekommer i fast ejendom industrien. For mere information om, hvad du skal gøre, skal du sikre dig, at din eller din kundes aktiver er spredt efter dine ønsker, kontakt en kvalificeret ejendomsadvokat eller en finansiel rådgiver. (For mere se: Hvorfor rådgivere skal sidde op til ejendomsadvokater .)