Udbyttebetalende børsnoterede fonde (ETF'er) har været stigende i popularitet for et stykke tid nu, især blandt investorer, der søger høje udbytter og mere stabilitet for deres porteføljer. Som med aktier betaler de fleste deres udbytte kvartalsvis. Men et stigende antal ETF'er betaler dem månedligt.

Investorer ligner ikke bare disse ETF'er, der betaler udbytte en gang om måneden i stedet for en gang om kvartalet. De elsker dem.

Hvorfor? Nå, naturligvis fordi de giver hyppige udbetalinger. Ikke alene er det en gave til ældre og andre, der har en fast indkomst, men det er også attraktivt for enhver investor, der søger indkomst i det nuværende, ofte flygtige aktiemarked. Månedlige udbytte kan også være mere bekvem for at styre pengestrømme også: De fleste mennesker finder det lettere at budgettere, når deres indkomststrøm er mere forudsigelig.

Men klagen er ikke kun for udbydere. For investorer, der søger større samlet afkast, kan månedlige udbytter, der geninvesteres, sammensættes hurtigere end udbytte, der udbetales kvartalsvis.

Valgmuligheder

Der er heldigvis mange ETF-fonde, der udbydes af de store firmaer, herunder State Street Global Advisors (via sine SPDR ETF'er), The Vanguard Group og BlackRock , Inc. (BLK BLKBlackRock Inc476. 85-0. 47% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) (via sine iShares ETF'er) sammen med mindre outfits som Global X Funds. Størstedelen af ​​de månedlige udbyttere kommer fra obligationsfeltet, men der er mere end 40, der investerer i aktier, foretrukne aktier eller en blanding af aktiver.

Uanset hvad det betaler sig, er det velvilligt. Fondforvaltere tilbyder nogle gange høje tocifrede udbytter, som de ikke kan opretholde for at tiltrække investorer, der ellers ville ignorere dem. Det er også vigtigt at være opmærksom på omkostningsforholdene. Husk, jo mindre penge der går i en lederlomme jo bedre. (For mere, se: Due Diligence on Dividends .)

For investorer, der er interesseret i sådanne midler, er der otte navne at overveje (i ingen bestemt rækkefølge). Resultaterne er fra oktober 2017.

Global X SuperDividend ETF (SDIV SDIVGlobal X Supdiv21. 30 + 0. 02% Lavet med Highstock 4. 2. 6 )

Aktiver Under ledelse: $ 1. 03 billion

Samlede udgifter: 0. 58%

Udbytte (12 mo.): 6. 57%

2016 Retur (Pris): 13. 31%

Denne fond sporer et indeks på 100 ligevejede virksomheder, der er blandt de højeste udbydere over hele verden - en strategi, der har tjent det kudos i den finansielle presse. Inklusive almindelige aktier, ejendomsinvesteringer (REITs) og master-partnerships (MLP'er) skal disse værdipapirer kombinere topafkast med lavere volatilitet end indekset.

Global X U. S. SuperDividend U. S. ETF (DIV DIVGlobal X Superd24. 91-0. 38% Lavet med Highstock 4. 2. 6 )

Aktiver under forvaltning: $ 425. 6%

Total Udgifter: 0. 45%

Udbytte (12 mo.): 6. 13%

2016 Retur (Pris):: 10. 61%

DIV er etableret i 2013 relativt lille fond. Som sin internationale modpart fokuserer den på en kurv med lav volatilitet, højtydende værdipapirer, hvis formål er at følge resultaterne af 50 lige vægtede fælles bestande, MLP'er og REIT'er inden for INDXX SuperDividend U. Low Volatility Index. Det har fungeret meget godt imod sin benchmark, hvilket igen har en gennemsnitlig årlig 6,2% i løbet af de sidste fire år. Værdipapirer, der er opført i indekset, er blandt de højeste resultater i USA, og de har en lavere relativ volatilitet end markedet. Det parrer meget pænt med SDVI, for investorer, som ønsker et virkelig globalt greb om højtydende aktier.

PowerShares S & P 500 High Dividend Lav volatilitet ETF (SPHD SPHDPwrShr ETF FTII41. 52 + 0. 05% Lavet med Highstock 4. 2. 6 )

Aktiver under ledelse: $ 3. 02 billion

Samlet udgift: 0. 30%

Udbytte: 3. 6%

2016 Afkast (pris): 22. 36%

Som det står på tin, ser denne fond efter bestande begge betaler høj udbytte og tilbyder lav volatilitet. Det er tungtvejet mod hjælpeprogrammer. Andre bedrifter omfatter Health Care REIT, Inc. (HCN HCNWelltower Inc67. 89-0. 38% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) og Altria Group, Inc. (MO MOAltria Gruppe Inc63. 67-0. 38% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ). Fondens lave omkostninger er særligt attraktive.

WisdomTree US High Dividend ETF (DHS DHSWT U. S. Hgh Div70. 40 + 0. 06% Lavet med Highstock 4. 2. 6 )

Aktiver under ledelse: $ 1. 24%

Total Udgifter: 0. 38%

Udbytte (12 mo.): 3. 25%

2016 Retur (Pris): 8. 63%

DHS imiterer WisdomTree High Dividend Index, et fundamentalt vejet indeks, der repræsenterer virksomheder rangeret ved udbytteudbytte med gennemsnitlige daglige handelsvolumer på mindst 200 millioner dollars. Fondens beholdninger er godt diversificerede blandt sektorer som fast ejendom, sundhedspleje, energi / forsyningsselskaber og forbrugsstifter.

PowerShares Preferred ETF (PGX PGXPwrShr ETF FTII14. 94-0. 23% Lavet med Highstock 4. 2. 6 )

Aktiver under ledelse: $ 5. 31 milliarder

Samlede omkostninger: 0. 5%

Udbytte (12 mo.): 5. 6%

2016 Retur (Pris):. 85%

PowerShares Preferred Fund er en anden foretrukken aktie ETF, der leverer på udbytte. PGXs mål er at replikere præstationen og udbyttet af BofA Merrill Lynch Core Fixed Rate Preferred Securities Index. Dens portefølje indeholder mere end 200 foretrukne aktier med stor vægtning mod den finansielle sektor. og en mindre tilstedeværelse inden for telekommunikation, industri og energi. Mindre end 5% af porteføljen er investeret i A- og AA-værdipapirer, mens resten er primært investeret i BBB- eller BB-værdipapirer. Lanceret i januar 2008 er fonden returneret en årlig 5.66% siden 2013; sidste år var uslebne, men i øjeblikket er det 10% år-til-dato.

PowerShares KBWD-udbytteportefølje ETF (KBWD KBWDPwrShr ETF FTII23. 10-0. 39% Lavet med Highstock 4. 2. 6 )

Aktiver under ledelse: $ 329. 94 millioner

Samlet udgift: 2. 99%

Udbytte (12 mo.): 8. 32%

2016 Retur (Pris): 20. 48%

Baseret på en af ​​de prestigefyldte Keefe Bruyette & Woods Nasdaq indekser, er denne fonds udbytte af udbytte ret temmelig. KBWD er tungtvejet (mindst 90%) over for offentligt holdte finansielle selskaber, som skal fungere bedre i et stigende rentemiljø.

iShares U. S. Preferred Stock ETF (PFF PFFiSh SP US PrfSt38. 23-0. 17% Lavet med Highstock 4. 2. 6 )

Aktiver under ledelse: $ 18. 7 milliarder

Samlede omkostninger: 0. 47%

Udbytte (12 mo.): 5. 68%

2016 Retur (Pris): 1. 3%

IShares US Preferred Stock ETF er en levedygtigt alternativ til investorer, der søger høje udbytter. PFF blev lanceret i marts 2007, og fra oktober 2017 var det den største fond i sin kategori. PFF søger at spejle præstationen og udbyttet af S & P U. S. Preferred Stock Index. Porteføljen er godt diversificeret, uden sikkerhed vægtet mere end 3. 23%. Det har dog en tendens til at favorisere finansielle virksomheder, der er store udstedere af foretrukne værdipapirer. Over 80% af porteføljen er investeret i BBB- eller B-værdipapirer, og mindre end 8% investeres i A-ratede eller bedre. Foretrukne aktier ETF'er er generelt designet til indkomst, ikke overlegen, som det er tilfældet med PFF, som har leveret et stabilt samlet afkast på 5,2% i løbet af de sidste fem år.

SPDR Dow Jones Industriel Gennemsnitlig ETF (DIA DIASPDR DJ Ind Genforsikringsenheder Serie -1-235. 32 + 0. 06% Lavet med Highstock 4. 2. 6 )

Aktiver under ledelse: $ 19. 1 mia.

Samlede udgifter: 0. 17%

Udbytte (12 m.): 2. 11%

2016 Retur (pris): 16. 37%

SPD Dow Jones Industrial Average ETF gør ikke Det giver ikke det højeste udbytte, men investorer, der foretrækker noget kapitalvækstpotentiale med deres indkomst, kan finde sin portefølje attraktiv. Lanceret i januar 1998 (gør det til en af ​​de ældste ETF'er stadig stående), er fonden en af ​​de få til direkte at spille Dow Jones Industrial Index (DJIA) - selv bestefar af aktieindekser, bestående af 30 af den blåeste blå chip virksomheder. Det har gjort et roligt arbejde med at spore DJIA'en og returnerede 7. 41% i løbet af 10 år siden 2005 og 10. 70% i løbet af de fem år siden 2010. (For mere se Top 3 ETF'er, der sporer Dow for 2017. )

The Bottom Line

ETF'er med høj udbytte giver en billig og nem måde at tilføje en ekstra strøm af indkomst til porteføljer af pensionister og begyndere investorer. Som altid er det vigtigt at gøre din due diligence på enhver fond, før du begår dine hårdt tjente penge.