Du vil nok anbefale til en ven, at de overvejer at få en anden mening, når de beslutter sig for fordelene ved en medicinsk procedure, der indebærer en vis risiko. Så ville det ikke være fornuftigt at få en anden mening for dine kunder om deres investeringsstrategier og pensionsplaner?

De fleste rådgivere ville vige væk fra at sende deres klienter til at tale med en anden rådgiver, der i sidste ende kan stjæle deres forretning. Men chancerne er, at der er nogle fagfolk, i dit eget firma eller som du arbejder tæt sammen med, som kunne give en nyttig anden mening. (For mere, se: Sådan rådgiver du klienter på virksomhedens aktie i 401 (k) s. )

- 9 ->

Gør fordel af dit team

At være afhængig af det team af erhverv, du omgiver dig med, kan være til gavn, ikke kun for dine kunder, men også for hinanden. Hver professionel på dit hold har formentlig et andet sæt styrker og oplevelser. Derfor ville det være en skam at miste hinandens ekspertise, når den sidder lige der på kontoret eller et telefonopkald væk.

De professionelle med mere investeringsrådgivning kan være til rådighed for at gennemgå kundernes porteføljer, mens de med mere viden om forsikring eller insider og outsourcing af Roth IRA'er kunne give deres synspunkt på disse områder. Ved at tale med andre og tage hensyn til to eller endda tre velinformerede meninger eller ideer, er du i sidste ende bedre til at betjene dine kunders behov. (For relateret læsning se:

Sådan imponerer du klienter: Det første møde .)

Kendskab til din klient for godt

Jo mere du ved om dine kunder er typisk en god ting. Det betyder, at du vil kunne tjene dem bedre og hjælpe dem med den bedste plan for deres fremtid. Men et problem, der ofte kan opstå hos kunder, du har arbejdet med i årevis, er at du begynder at blive for bekendt med deres porteføljer eller deres ejendomme. Dette kan desværre føre til selvtilfredshed og blinde pletter, fordi du kan stoppe med at stille de rigtige spørgsmål, eller du kan utilsigtet antage, at du allerede har taget fat på deres problemer og bekymringer. Du kan endda gå glip af visse nøgleændringer, der skal løses, hvilket du ikke ville have savnet med en ny klient, som du stadig kender til og gør dig bekendt med. Du kan også begynde at glemme betydningen af ​​at tænke uden for boksen eller komme med nye strategier for de kunder, der har været sammen med dig i årevis. (For mere, se:

Coaching unge investorer til at gå på pension. ) Målet for hver rådgiver er at holde dine kunder glade på lang sigt, så de vil fortsætte med at give dig deres forretning. At sætte et ekstra par øjne på sagen vil kun være nyttigt for dig og gavnlig for kunden.Derfor kan det ikke gøre ondt for at forsøge at lade en anden på holdet se på en kundes portefølje eller bede dem om at overveje at se på et specifikt problem, som klienten beskæftiger sig med. Denne anden professionelle kommer til bordet med et friskere par øjne og kan bemærke noget, du har passeret. Eller han / hun kan muligvis tilføje nyt perspektiv eller skinne et andet lys på et område, som du måske ikke har overvejet for din klient. (For mere, se:

5 Vital Spørgsmål Advisors Bør Spørg Nye Kunder .) Jo flere øjne, bedre

I disse dage har kunderne tendens til at søge råd fra finansielle rådgivere om en række personlige og økonomiske problemer, der tidligere kunne have virket meget enklere at regne ud. Mange ønsker at vide mere om at spare for at betale for deres børns eller børnebørns college regninger, eller finde ud af, hvornår den bedste tid er at tage Social Security betalinger. De kan være interesserede i at diversificere investeringer og investere i vækstmarkeder eller andre alternative investeringer. Andre kan have en række spørgsmål om, hvilke forsikringspolicer der skal overvejes, og hvad skattemæssige konsekvenser er af deres forskellige investeringsstrategier. Stadig andre har brug for hjælp til at vælge den bedste langtidspleje facilitet. Listen fortsætter og fortsætter, og få mennesker er ekspert på alt. (For relateret læsning se:

Tips til at bryde isen med nye kunder .) Med antallet af robo-rådgiver muligheder og online finansielle hjemmesider i stigende grad, skal kunderne mærke, at de får flere råd fra dig, end de kunne fra en web-baseret tjeneste. Så hvis du er i stand til at tilbyde dine kunder ikke kun din egen ekspertrådgivning, men også hele dit professionelle team, kan du virkelig skinne.

Du kan også prøve at holde ugentlige holdmøder hos din virksomhed, hvor hver rådgiver indbringer et spørgsmål, som de måtte have om en bestemt kundes portefølje eller et problem, de gerne vil lære mere om. Gruppen kan kaste ideer rundt, og selv om en debat kan opstå, vil de bedste løsninger ofte flyde til toppen. (For relateret læsning se:

Hvordan rådgivere kan hjælpe Gen Y med 401 (k) problemer. ) Rådgivning fra de erfarne

Hvis din virksomhed omfatter rådgivere, der har hjulpet kunder i årtier som såvel som nye rådgivere, som bare lærer tovet, kunne du faktisk sidde på en guldmine. Det er fordi rådgivere med forskellige stadier af erfaring kan lære af hinanden. De fagfolk, der har været i branchen i mere end et årti, kan ikke være opdaterede om, hvordan sociale medieplatforme fungerer, og hvordan disse platforme kan bruges til at øge forretningen. (For relateret læsning, se:

Sådan håndteres (alvorligt) dysfunktionelle kunder .) På den anden side kan nybegyndere stadig indhente nogle af nuancerne i virksomheden og lære om bedste måder at kommunikere med klienter i person. Begge grupper af rådgivere kunne drage fordel af det gode råd de andre kan tilbyde.

Den nederste linje

Hvis du ikke søger råd eller sammenligner meninger om dit arbejde med andre fagfolk på dit hold eller i din cirkel, kan du gøre dine kunder til en dårlige service.Alle kan drage fordel af en anden mening, meget af tiden. (For relateret læsning se:

Tech Blunders Advisors bør undgås. )