Teknologi har omdefineret en række industrier i løbet af de seneste år. Roboter har erstattet mennesker på mange tunge produktionsanlæg, mens e-handelswebsteder kan annullere milliarder dollars omsætning hvert år fra mursten og mørtel forhandlere.

Finansindustrien er ingen undtagelse med udviklingen af ​​såkaldte robo-rådgivere, der automatisk opbygger og balancerer tilpassede porteføljer til kunder. Udover at konkurrere fra hoved til chef med rådgivere, øger mange nye teknologier deres menneskelige modparters tjenester for at hjælpe med at give bedre løsninger til kunderne. Rådgivere undlader at omfavne disse nye teknologier risikerer at miste deres konkurrencefordel, efterlade penge på bordet og potentielt taber forretning.

Ifølge en nylig finansiel planlægningsundersøgelse var der ingen finansrådgivere, der forfulgte, at planlagt at nedbringe teknologibudget i år, men kun halvdelen af ​​de undersøgte havde til hensigt at øge deres udgifter i det nye år. Finansielle rådgivere kan drage fordel af disse tendenser - opsummeret nedenfor - ved at øge deres investering i teknologi for at skabe en konkurrencefordel på markedet på et tidspunkt, hvor mange konkurrenter er "penny wise og pund tåbelige" i deres investeringer. (For relateret læsning, se: Hvilke rådgivere kan lære af Robo-Advisors. )

Mest populær software

Finansiel planlægning er fortsat den mest populære teknologiinvestering for finansielle rådgivere. Næsten en tredjedel af respondenterne siger, at de realiserede det højeste investeringsafkast. MoneyGuidePro forblev den mest populære finansielle planlægning software på markedet i sidste år, hjælper rådgivere involvere kunder med funktioner lige fra sin Play Zone, som lader kunder analysere forskellige scenarier til sin SuperSolve, der maksimerer sandsynligheder.

Software til kundeledelse (CRM) kom på andenpladsen med hensyn til dens indflydelse på virksomhedens bundlinje. De fleste rådgivere bruger stadig Microsoft (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 23 + 0. 11% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) Outlook som deres primære CRM, selvom Redtail og Salesforce (CRM > CRMSalesforce.com Inc102. 30-0. 40% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) er to andre populære muligheder. Ved hjælp af disse løsninger kan rådgivere automatisere mere arbejdsgang og sikre, at de konsekvent holder kontakt med deres eksisterende kunder og når ud til nye. Klientportaler var det hurtigst voksende segment og blev næsten nødvendige for at konkurrere med robo-rådgivere, der tilbyder information i realtid til kunderne. I mange tilfælde bruger de finansielle rådgivere simpelthen de programmer, som deres custodian eller mægler-forhandler leverer, men eMoney og Morningstar (MORN

MORNMorningstar Inc87.14 + 0. 05% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) forblev to populære selvstændige muligheder. eMoney's kundeportal har været mest populær blandt yngre finansielle rådgivere, der søger en mere teknologisk tilgang. (For mere, se: Top 5 web-baserede platforme brugt af rådgivere. ) Forbedring af marketing

Finansielle rådgivere kan ikke længere markedsføre sig med vaniljeopgaver, men skal snarere give en grundig analyse at fremvise deres potentiale. I mange tilfælde kan software bidrage til at forbedre disse markedsføringspraksis ved at automatisere disse beregninger.

Riskalyze er vokset i popularitet som et værktøj, der gør det muligt for rådgivere hurtigt og præcist at vurdere en kundes risikoprofil og formidle den i et simpelt tal. Ved at opbygge et kort til succes i det første møde kan softwaren hjælpe med at lukke kundeemner og få ACAT-blanketter underskrevet hurtigt. Disse former for produkt-som-markedsføringsideer er vokset i popularitet både inden for og uden for den finansielle industri som en måde at tilbyde reel værdi for potentielle kunder.

Mange finansielle rådgivere begynder også at omfavne sociale medier som en måde at nå frem til yngre publikum. Mens mange ældre finansielle rådgivere har fjernet rummet, bruger alle rådgivere i den 24-årige aldersgruppe sociale medier, og halvdelen bruger dem flere gange om dagen. Den voksende betydning af en effektiv socialmediestrategi er svært at overvurdere, da teknologien giver en vigtig kilde til henvisninger til virksomheder.

Udskiftning af tjenester

Mange finansielle rådgivere vælger at udnytte teknologi for at faktisk automatisere mange aspekter af deres praksis. Kunderne nyder godt af de nyeste teknologier, og rådgivere kan fokusere på at dyrke deres forretning.

Mens nogle robo-rådgivere tilbyder disse tjenester, venter mange finansielle rådgivere på, at deres mæglerforhandlere eller depotbanker vil udlevere et tilbud senere i år. Schwab Institutionelle Intelligente Porteføljer er blevet den mest populære mulighed for mange finansielle rådgivere, der ønsker at offload disse tjenester lige nu, men markedet vokser hurtigt, og disse dynamikker kan ændre sig, da nye virksomheder går ind i fray med deres egne tilbud.

LPL Financial (LPLA

LPLALPL Finansielle Holdings Inc49. 99-0. 08% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) kunne være blandt de mest indflydelsesrige virksomheder, der lancerede en robo-rådgiver platform over de kommende måneder. Desuden har konkurrenter som Cambridge Investment Research og Commonwealth Financial Network angivet, at de agter at se på robo-rådgivere og bestemme, hvordan de kan integrere med deres rådgiverpraksis. Disse vil være nøgletrendier for at se at flytte ind i 2016, da rådgivervirksomheden kører op for nogle store ændringer. The Bottom Line

Teknologi er hurtigt at omdanne den måde, som finansielle rådgivere driver forretning. Med stigningen af ​​robo-rådgivere kommer kunderne til at forvente mere for mindre fra deres finansielle rådgivere. Teknologi giver en god måde at gøre dette på, samtidig med at der skabes en konkurrencefordel i marketing for at hjælpe med at drive nye kunder.Finansielle rådgivere, der ikke planlægger at øge deres tekniske udgifter i år, vil måske gerne genoverveje. (For mere, se:

Fordele og ulemper ved at bruge en Robo-Advisor. )