Generelt har tidligere ægtefæller ikke ret til ydelser i henhold til en kvalificeret plan, medmindre der er fastsat bestemmelser om, at de modtager ydelser i henhold til en kvalificeret indenrigsrelateret rækkefølge. For at være sikker skal du kontakte planadministratoren for at afgøre, om du har ret til at modtage ydelser i henhold til planen. Hvis du har brugt en advokat for din skilsmisse, kan han eller hun også lade dig vide, om du har ret til ydelser.
For mere indsigt, se At få skilsmisse? Forstå reglerne for opdeling af planaktiver .
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby.
Hvis jeg har ret i henhold til min skilsmisseerklæring til en procentdel af min tidligere ægtefælles IRA, hvordan kan jeg modtage aktiverne på grund af mig ind i min egen IRA uden at blive beskattet? Vil han blive beskattet, når han overfører? Vil de penge, han måtte betale i skat,
For at få din del af IRA-aktiverne overført til dig (dvs. til dit navn), skal du kontakte din mands IRA-depotbank / trustee og give dem en kopi af skilsmisse dekret. Sørg for at spørge indehaveren om andre dokumentationskrav.
Jeg har problemer med at få min tidligere arbejdsgiver til at distribuere min 401 (k) planbalance til en rollover. Kan du fortælle mig grundene til, at en arbejdsgiver kan forsinke uddelinger og hvis der er et regeringsorgan jeg kunne kontakte for at tilskynde til distributionen?
Jeg har en KSOP gennem min arbejdsgiver, at jeg har investeret 100% i selskabsbeholdning. Jeg er nu bekymret over, at jeg ikke er diversificeret og gerne vil flytte ud af selskabsbeholdninger og til fonde. Er det tilladt med de midler, jeg har bidraget til kontoen?
For at være sikker på dine muligheder, er det bedst at kontrollere oversigtsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Indstillingerne kan variere for forskellige planer. Dette bør indeholde en forklaring af reglerne, herunder diversificeringsmuligheder. Hvis du har onlineadgang til din KSOP-konto, kan du også have onlineadgang til din planes SPD.