I mere end 150 år har Wells Fargo & Company (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56. 35-0. 23% Lavet med Highstock 4. 2. 6 >) har været en førende finansielle serviceselskab med en track record for succes. Virksomheden leverer en bred vifte af finansielle og investeringstjenester, og det har sat fokus på kundetilfredshed og økonomisk sundhed.

Wells Fargo har fungeret godt for investorer siden finanskrisen i 2008. Dens afkast på egenkapitalen (ROE) i de seneste år har været høj - højere end den for sine primære konkurrenter, de andre store amerikanske centralbanker, JPMorgan Chase, Bank of America og Citigroup. Med sin iboende sunde finansielle struktur og almindelige konkurrencefordele er Wells Fargo lined for at fortsætte med at producere afkast, der overstiger omkostningerne til sin kapital godt ind i fremtiden.

Analyse af ROE for ethvert selskab er afgørende, da det angiver, hvor meget aktionærerne modtager, efter at de har foretaget finansielle investeringer. Et højere forhold indikerer et bedre afkast. Det er også en vigtig måling for investorer at bruge, når de bestemmer virksomhedens samlede indtjeningspræstation, så aktionærer kan forstå, hvor effektivt deres investeringer er blevet brugt. Ved analysering af denne måling er det vigtigt at foretage sammenligninger mellem lignende virksomheder, til den branche, hvor virksomheden opererer, og til markedet som helhed. Variationer eksisterer på grund af virksomhedens sektor og industri; Et gennemsnit eller acceptabelt ROE i et område vil ikke være det samme i et andet.

Wells historie Fargo's ROE

Den gennemsnitlige ROE for banksektoren er 7,8%. I løbet af de seneste fem år har Wells Fargo's ROE været betydeligt højere. Fra 2011 til 2015 har denne virksomheds ROE svinget en anelse, men stabile stigninger er til stede fra 12,2% i 2011 til 13,16% i 2012 og derefter igen i 2013, da dennes ROE var 14%. Figuren faldt en smule til 13,7% i 2014. Wells Fargo's ROE sidder ved januar 2016 på 13%. Trods nogle op- og nedture har alle procentsatser i de seneste fem år været væsentligt højere end branchens gennemsnit. Dette er et godt tegn på, at selskabet udnytter egenkapitalen godt, og at det giver gode afkast for aktionærerne.

Konkurrence

Wells Fargo er en af ​​fire kraftværker i USA. JPMorgan Chase, fra januar 2016, har en ROE på godt 10%. Dette er højere end branchen gennemsnit, men det slår ikke Wells Fargo's 13%. Bank of America har et ROE på ca. 6%, langt under Wells Fargo og mere end et procentpoint under branchens gennemsnit. Citigroup har en lignende historie med en ROE på ca. 7%.Dette kan være en indikation på, at Bank of America og Citigroup kæmper for at sætte egenkapitalen til gode og giver mindre succesfulde afkast. Det kan også være et tegn på, at begge virksomheder har brug for mere kapital til at producere overskud. Wells Fargo's ROE har været relativt stabil og vist lovende tegn på at vokse. Mens en del af dette skyldes tilbagekøb eller nedskrivninger, har den overordnede tendens i selskabets afkast været konsistent, og selskabets samlede finansielle styrke viser, at dens ROE-tal fortsat vil stige i fremtiden. Generelt er Wells Fargo's ROE højere end 70% af de banker, der opererer over hele verden.

Wells Fargo har mestret effekten af ​​at udnytte egenkapitalen. Men fordi Wells Fargo har betydelig finansiel gearing, der kan påvirke ROE, er det vigtigt for investorer at se virksomhedens gearingsgrad, da de overvejer at investere i Wells Fargo-aktier.