Som med de fleste andre erhverv, der kræver certificeringer, som f.eks. Læger, advokater og CPA'er, kræver den certificerede finansielle planlægger (CFP) sine certificerede at opfylde visse gældende kriterier. I denne artikel tager vi et kig på, hvad du skal gøre for at opretholde dit certifikat i CFP-feltet. Hvis du for nylig har gennemført kursusarbejdet, bestået CFP board eksamen, eller overvejer at opnå en CFP betegnelse og er nysgerrig om hvad der kommer næste læs videre!

- 9 ->

Krav til videreuddannelse
Nogle af kravene til at opretholde din CFP inkluderer:

1. Fortsat uddannelse
2. Etik
3. Professionalisme
4. Praksisstandarder

Fartplanen kræver hver certifikat til at fuldføre 30 timers efteruddannelsespoint hvert andet kalenderår. Af disse kreditter kan 28 dække stort set alle økonomiske emner, herunder investeringer, forsikring, ejendomsplanlægning, skatter, pensionsplaner, uddannelsesplanlægning og en række andre emner, der er blevet godkendt af CFP-bestyrelsen.

Disse kreditter kan ofte tælle i forbindelse med efteruddannelseskreditter til andre licenser og betegnelser, som f.eks. Forsikrings- eller værdipapirlicenser. Derfor, hvis 12 timers efteruddannelse er påkrævet for at opretholde et livsforsikringstilladelse, kan nogle eller alle disse timer tælle i forhold til de 30 timer, der kræves af CFP-bestyrelsen. Dual kreditering er også mulig mellem den fælles fiskeripolitik og andre faglige finansielle betegnelser, som den registrerede agent (EA), Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Registreret Sundhedsforsikringsgiver (RHU), Certified Public Accountant (CPA) , Chartered Financial Analyst (CFA) og mange andre.

At kunne kreditere de samme timers efteruddannelse i retning af flere betegnelser og licenser forenkler i høj grad efteruddannelsesprocessen for mange rådgivere, der allerede er interesserede i at opnå en anden betegnelse. For eksempel, for hvert niveau af den CFA eksamen, der er bestået med succes, opnås 60 timers efteruddannelsespoint.

Endelig skal de to af dem af de 30 timer, der kræves, dække etik som beskrevet af CFP-bestyrelsen. Der er en række kurser, der nu er tilgængelige online, der opfylder både denne og de resterende efteruddannelseskrav.

Etik: En stadigt stigende standard
Nyligt mintede CFP-certificeringer vil hurtigt opdage, at de etiske standarder, der kræves og vedligeholdes af CFP-bestyrelsen, er blandt de strengeste og mest omfattende i branchen. Værdipapirer og forsikringskonsulenter skal omfatte to timers etikuddannelse i deres videreuddannelse og skal selvfølgelig følge alle relevante regler og regler som pålagt industrien.

Husk på, at de etiske standarder, som Securities and Exchange Commission (SEC), Finansinspektionsmyndigheden (FINRA) og forsikringsbranchen indfører, kun ligger til grund for den etiske platform, der er beskrevet af CFP-bestyrelsen i dens officiel Etisk og fagligt ansvar .Denne kode er opdelt i syv separate segmenter:

1. Integritet - CFP-udøvere har tillid og tillid fra deres kunder. Beslutninger, der er lavet for disse kunder kræver et niveau af ærlighed, der har forrang frem for enhver personlig gevinst. Integritet tillader ærlige fejl og forskelle i faglig filosofi, men det udelukker enhver form for bedrag.
2. Objektivitet - FPP-udøvere skal være upartiske og objektive i alle beslutninger og transaktioner.
3. Kompetence - FFP-udøvere skal opretholde og udvikle den nødvendige viden og færdigheder til at udføre deres daglige opgaver kompetent. Det betyder, at de skal være i stand til at gøre deres job korrekt og effektivt på en konsistent basis.
4. Retfærdighed - FPP-praktikere skal være retfærdige i alle kontakter med både kunder og medarbejdere. Dette omfatter offentliggørelse af alle interessekonflikter og behandling af andre med respekt.
5. Fortrolighed - Alle væsentlige oplysninger, der gives af kunderne, er strengt fortrolige og kan ikke videregives til tredjemand uden for det nødvendige forløb. Selvfølgelig er tillid mellem kunder og rådgivere baseret på dette.
6. Professionalisme - En CFP-udøveres adfærd skal altid være høflig og værdig. Professionel adfærd forventes naturligvis både hos kunder og medarbejdere.
7. Diligence - FPP-udøvere skal levere deres tjenester med hurtighed. Korrekt overvågning af samtlige procedurer og ydelser forventes også.

Etiske kodeks er blevet opdateret for at mandat et fiducielt ansvar over alle kunder og transaktioner. Dette udgør et vigtigt fremskridt for CFP-bestyrelsen i bestræbelserne på at bevare integriteten af ​​dens legitimationsoplysninger.

Løbende fitnessstandarder
CFP's bestyrelsens standarder for excellence slutter ikke med etiske krav. CFP-udøvere står over for nogle af de højeste standarder for disciplin i branchen. Næsten enhver certificant, der indtræder disciplinær handling fra FINRA eller forsikringsbranchen, kan forvente at modtage tilsvarende disciplinære foranstaltninger fra CFP-bestyrelsen. Bestyrelsen vil ikke tøve med at suspendere eller afholde enhver praktiserende læge, der er skyldig i enhver investering eller økonomisk planlægningsrelateret lovovertrædelse. Der er selvfølgelig en behørig proces, der følges i disse tilfælde, og praktikere, der har mistet deres betegnelser, tillades i nogle tilfælde at indgive anmodning om genindførelse.

En af de følgende handlinger vil automatisk resultere i en CFP-certificants forringelse:

• Felony-overbevisning for enhver økonomisk relateret kriminalitet
• Felony-overbevisning for enhver voldelig forbrydelse, voldtægt eller mord
• To eller flere personlige eller forretningsmæssige konkurser

Følgende handlinger vil også medføre forringelse, men CFP-certifikatet vil få lov til at anmode om genindførelse:

• Har mere end en domslogi
• Enhver personlig eller erhvervslivs konkurs inden for de sidste fem år
• Tilbagekaldelse eller suspension af værdipapirer eller forsikringstilladelser af en ikke-administrativ grund
• Tilbagekaldelse eller suspension af en ikke-økonomisk licens af en ikke-administrativ grund
• Felony overbevisning om en ikke-voldelig forbrydelse
• Felony-overbevisning for en voldelig forbrydelse begået for mere end fem år siden

Bottom Line
Mens CFP-betegnelsen betragtes som en af ​​de førende legitimationsoplysninger i branchen, bør certificanter være parat til at overholde de gældende krav fra e CFP bord.Udøvere skal være opmærksomme på at sikre, at deres personlige og forretningsmæssige liv forbliver inden for de grænser, der er fastsat af bestyrelsen, og eksempler på upåklagelige standarder for professionalisme til enhver tid.