a:

En ikke-U. S. statsborger kan åbne en kontrol- eller opsparingskonto i USA, men finansielle institutioner forbeholder sig ret til at nægte hans eller hendes ansøgning om at gøre det.

Forretningskontrakt med Non-U. S. Citizen

Private virksomheder i USA har ret til at indgå kontrakt med udenlandske personer eller grupper; Denne ret er udtrykkeligt angivet i Civil Rights Act fra 1964. Men terrorangrebene den 11. september 2001 har gjort det meget vanskeligere for udenlandske personer at åbne konti eller deltage i monetære transaktioner i USA eller gennem amerikanske finansielle institutioner .

På grund af reglerne i US Patriot Act skal banker og kreditforeninger nu følge strenge retningslinjer for at verificere en persons identitet, når de opretter en ny opsparingskonto. En udenlandsk person skal have en USA-baseret lokal adresse for at binde til kontoen.

Det er lettere at garantere accept med en USA-baseret multinationel bank med udenlandske filialer. Dette giver internationale ansøgere mulighed for at opbygge et forretningsforbindelse med banken, før de ansøger om bankens statsstøtte.

Dokumentation og identifikation

Enhver, som er ansvarlig for kontoindehaverne, skal angive et nuværende fotokort, som f.eks. Et pas eller et statsautoriseret kørekort; i de fleste tilfælde accepteres fotokopier ikke. Foruden et foto-id skal personer, der åbner en opsparingskonto, oplyse om deres socialsikringsnummer, fødselsdato, nuværende og tidligere adresser og beskæftigelsesoplysninger. For ikke-U. S. borgere, et amerikansk socialsikringsnummer er ikke nødvendigt for at kontrollere eller opspare konti, selv om manglen på en kan kræve, at ansøgeren hopper gennem ekstra hoops.

Udenlandske ansøgere har brug for to former for personlige ID'er; en af ​​disse skal være et pas, som banken vil lave en kopi af for sine optegnelser. Acceptable former for sekundær identifikation omfatter et kørekort, et betalingskort, et arbejdsvisum eller et elev-id. Afhængigt af ansøgerens arbejde eller studie status kan banken også kræve en kopi af anden dokumentation.

Hvis den udenlandske ansøger åbner en konto med en kablet overførsel, har han brug for bevis på midler. Dette gælder også for store kontante indskud. Hvis ansøgeren har et job eller ophold, har han brug for dokumentation for at verificere hver enkelt af dem også.

De fleste banker har en kort ansøgning, der samler alle identificerende oplysninger. Efter at have indgivet en ansøgning om en opsparingskonto, kan ansøgerne blive bedt om af institutionen at gennemgå vilkårene og betingelserne for kontoen, som kan angive fortrolighedspolitikker, gebyrer vurderet på kontoen og minimumsfinansieringsniveauer.

Ansøgeren er sandsynligvis forpligtet til at blive personligt hos filialen. Højere sikkerhed efter 2001 førte til nært eliminering af online ansøgninger til udenlandske konti på grund af frygt for terrorrelateret hvidvaskning af penge.

Minimumsfinansiering

Banker og kreditforeninger adskiller sig i, hvor meget de kræver, at en person skal deponere for at oprette en opsparingskonto, men minimumsfinansiering varierer fra $ 5 til $ 50 for basiskonti. Sparingskonto indbetalinger kan ske kontant eller checke, enten personligt på en filial eller via posten. Når minimumet er opfyldt, betragtes en opsparingskonto åben og i god stand.