Indholdsfortegnelse:
Investorer bruger forventet afkast for at vurdere den potentielle gevinst eller tab som følge af investeringskapital i en bestemt sikkerhed eller aktiv. Investeringsbeslutninger er baseret på forventninger om fremtiden, som inkorporerer et iboende niveau af risiko. En investor bør vurdere en beslutning baseret på, om det forventede afkast giver et rimeligt niveau for kompensation for de risici, der ventes i investeringen.
Evaluering af forventet retur
Forventede afkast er typisk afledt af historiske data og kan justeres ud fra forventede eller probabilistiske resultater. Fastlæggelse af et forventet afkast indikerer ikke nødvendigvis, hvad det mest sandsynlige resultat vil være. Det er snarere et vejet gennemsnit af et hvilket som helst antal forventede resultater, der giver et benchmark for at evaluere en investeringsbeslutning.
Identificerende risiko
Identifikation af et acceptabelt risikoniveau er en vigtig del af en investeringsbeslutning. Risikoen måles på mange forskellige måder, såsom standardafvigelse / volatilitet, værdi-til-risiko (VaR) eller beta, og er ofte ekstrapoleret fra historiske data. I sidste ende bestemmer en investors idiosynkratiske risikotolerance, hvad der er et acceptabelt risikoniveau. Der er ingen absolut metrisk til at betyde for meget eller for lille risiko.
Risikoregulerede afkast
Sammen med forventet afkast og risikotolerance er et kritisk skridt i evalueringen af en investeringsbeslutning. Hverken investeringsafkast eller risiko bør betragtes som isoleret fra hinanden. Syntisér forventningerne, når du bestemmer det bedste handlingsforløb. Dette gør det muligt for investorer at træffe investeringsbeslutninger baseret på kompensationen (eller afkastet) de modtager i bytte for at sætte kapital i fare for tab. Værktøjer til sammenligning af risikojusterede afkast på tværs af aktiver består af begreber som Sharpe-forholdet, Sortino-forholdet og porteføljen alpha / beta. Investoren skal se det risikojusterede afkast som overbevisende for at træffe en investeringsbeslutning.
For eksempel kan en investor sammenligne Sharpe-forholdene på tværs af forskellige lagre for at gøre en apple-til-æbler sammenligning af risikojusterede afkast. Et højere Sharpe-forhold indikerer en mere overbevisende mulighed for at investere.
Jeg har problemer med at få min tidligere arbejdsgiver til at distribuere min 401 (k) planbalance til en rollover. Kan du fortælle mig grundene til, at en arbejdsgiver kan forsinke uddelinger og hvis der er et regeringsorgan jeg kunne kontakte for at tilskynde til distributionen?
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.
Hvordan kan jeg bruge Net Operating Profit After Tax (NOPAT) til at sammenligne virksomheder og træffe en investeringsbeslutning?
Lær hvilke netto resultat efter skat (NOPAT). Forstå, hvordan en investor kan bruge NOPAT efter skat for at sammenligne virksomheder.