På trods af stigningen i robo-rådgivere og teknologi ser finansielle rådgivere fortsat personlige interaktioner som resterende nøgle til deres praksis 10 år fra nu, ifølge en undersøgelse foretaget af SEI Investments Company (SEIC SEICSEI Investments Company65. 61 + 1. 08% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ).

AD:

Prøveundersøgelsen i 2025 fandt ud af, at 58% af de finansielle rådgivere forventer at tilbringe mesteparten af ​​deres tid at dyrke eksisterende kundeforhold via personlige møder. Videokonferencer kommer i et fjernt sekund (32%), mens email, sociale medier og begivenheder udgør de sidste 10%. (For relateret læsning, se: Er Robo-Advisors en rådgivers værste mareridt? )

Outlook for vækst, investeringer

AD:

Mere end halvdelen af ​​de adspurgte rådgivere (58%) forventer henvisninger til at forblive nummer 1 for erhvervslivet i 2025, og 19% forventer, at indflydelsescentre fortsat vil være nyttige. Når det kommer til sociale medier, mener kun 16% af rådgiverne, at det vil være et vigtigt redskab til ny forretningsmæssig generation 10 år fra nu.

Når de bliver spurgt, hvad de mener er den største differentiator for deres firma, vil de være i 2025, siger de fleste (92%) deres planlægningsmetode og relationer efterfulgt af investeringsmetode (5%), teknologi (2%) og praksisstørrelse ( 1%). Hvad angår investeringer, ser rådgiverne skatteforvaltet investering (29%), målbaseret investering (20%) og indeksinvesteringer, der får mest fart i 2025. Taktisk / dynamisk investering, børshandlede midler (ETF'er) og socialt ansvarlig investering vil have mindre momentum, ifølge de undersøgte rådgivere.

AD:

SEI påpeger, at teknologi er et andet fokusområde, der kan hjælpe rådgivere med at vokse deres forretning. Det vil også påvirke den måde, de gør forretninger i fremtiden. Af de teknologier, der blev præsenteret for undersøgelsesdeltagere, valgte 38% forretningseffektivitetsværktøjer, som har størst indflydelse på deres praksis med hensyn til at vinde nye kunder i 2025. Næsten kvart i mellem valgte udvalgte kontorværktøjer som CRM (Customer Relationship Management) teknologi. Andre teknologiske værktøjer til rådgivere med indflydelse omfatter digital markedsføring, robo-planlægningsværktøjer, der er praktisk tilgængelige for klienter 24/7, og sociale medier som Twitter, LinkedIn og Facebook. (For relateret læsning, se: Top Social Media Tips til Financial Advisors. )

Forventede hindringer

Mens rådgivere forventer at have nye værktøjer til at hjælpe deres praksis vokse et årti fra nu af, forventer de også løbende forhindringer. Næsten halvdelen ser lovmæssige og overholdelse af regler som de største hindringer for vækst. Rekruttering talent, væksten i "gør-det-selv" investerer og tiltrækker tusindvis af klienter runde ud af listen.Rådgivere ser teknologiske fremskridt og skattekode som mindre af en hindring i 2025. Måske ikke overraskende sagde et flertal (84%) af de adspurgte, at Arbejdsministeriets (DOL) fiduciaire regel vil have en stor eller meget stor effekt på den næste generering af rådgivere.

Impact of Robo Advisors

Finansielle rådgivere forudsiger, at robo-rådgivere er her for at blive. Men næsten halvdelen (48%) tror, ​​at robo-rådgivere vil påvirke branchen på en positiv måde, mens 21% føler det modsatte. Når de bliver spurgt, om de vil inkludere en robo-rådgiverkomponent som en del af deres tilbud, forudsiger mere end halvdelen af ​​respondenterne, at 31% til 80% af rådgiverne vil tilbyde nogle slags robo-rådgivere i 2025.

"Mens visse aspekter af porteføljestyring kan automatiseres til mindre porteføljer, finansiel planlægning og beslutningerne i forbindelse hermed er langt mere komplicerede i dag for større porteføljer og vil fortsætte med at være så 10 år på vejen, siger Wayne Withrow, Executive Vice President i SEI og leder af SEI Advisor Network, i en erklæring. "Disse undersøgelsesresultater viser yderligere nødvendigheden af ​​en menneskelig centreret tilgang."

"På grund af de tekniske behov og tidsbegrænsede investorer ændrer behovet imidlertid rådgivere skal bruge teknologi til at forbedre produktiviteten og frigøre tid til at bruge sammen med kunder, "sagde han." At blive teknologisk rådgiver vil være afgørende for bedre service til kunder i fremtiden. "

The Bottom Line

Mange rådgivere mener, at personlige interaktioner vil forblive nøglen til deres praksis et årti fra nu af. Samtidig forventer de at tilbyde en slags robo-rådgiver service for at forbedre og sandsynligvis forbedre deres praksis i 2025. (For relateret læsning, se: Hvilken Robo Advisor er bedst for finansielle rådgivere? )