På tværs af kloden vises en ny bølge af velhavende rigdom.
Denne "nye bølge" er yngre, mere socialt bevidst og meget mere i tråd med teknologien end deres babyboomerforældre. Hvordan kan rådgivere forbinde dem? Ved at vise dem er du socialt bevidst og mere i overensstemmelse med Twitter, Facebook og mobilapps.
Og det er bare for startere.
Det er rigtigt, forandring kommer til finansmarkedet, og det nyligt fremvoksende ansigt er, at en ung investor ønsker at udnytte hans eller hendes økonomiske futures, da hans eller hendes babyboomerforældre begynder at overgå til deres gyldne år.
Denne overgang påvirker også finansielle rådgivere.
For eksempel mener yngre investorer, at generationen X demografiske (født i 1960'erne og 1970'erne) og den demografiske generation Y (1980'erne og begyndelsen af ​​1990'erne) er indstillet til at overvinde Boomers i de samlede finansielle aktiver i det næste årti .
Det er godt at vide, på et niveau, men flip scriptet, og der er en skræmmende tendens, der udvikler sig til rådgivere. Bare fordi du gør forretninger med Baby Boomers betyder det ikke, at du vil tjene virksomheden til de Gen X og Y sønner og døtre, der kommer ind i deres økonomiske prime.
Faktisk er oddsene meget sandsynligt, at du ikke vil tjene deres forretning.
Undersøgelser har vist, at 98% af de nye rigdomarvdere ændrer finansielle rådgivere. Den gode nyhed? Familie-specialister, der tager et "halvt fyldt" perspektiv, kan drage fordel af denne tendens, da feltet er bredt åbent for rådgivere, der ønsker at tilføre nogle af den nybegynder rigdom til deres kundelister.
Hvor meget rigdom taler vi om? Omkring $ 30 billioner i alt rigdom i 2020, ifølge PricewaterhouseCoopers '(PwC) 2016 wealth management trends rapport.

Hvordan kan du bedst placere din virksomhed for at tiltrække en sund del af den $ 30 billioner? Tag disse trin, og du vil være først på linje, når unge investorer begynder at søge professionel finansiel hjælp.

Fremhæv Social Bevidsthed

Hvad søger unge Baby Boomers, når de søger professionel investeringsrådgivning? To ord - tillid og værdier. Men ikke deres børn. Yngre investorer lægger meget højere vægt på gennemsigtighed og samfund. Tænk "socialt ansvar", og du vil virkelig begynde at se det nye ansigt i morgendagens finansielle forbruger.

Kontroller dine Google Fingerprints

Gen X og Gen Y blev opvokset i informationsalderen, hvor data er lige så meget en vare som widgets og vaskemaskiner. Derfor, når de får en henvisning med dit navn på det, er job ét for de unge finansielle forbrugere at tjekke dig ud på Google.

Vær forberedt på det ved at gennemføre en "online ansigtsløftning" og bedøm din praksis profil, billede og besked online for at se, om den passer til det sociale ansvar tema, der betyder så meget for den yngre generation.Hvis det ikke gør det, skal du skrubbe væk, hvilket ikke fremmer gennemsigtighed og tillid og skaber et nyt billede, der fremmer disse temaer.

"Som finansielle rådgivere yder tjenester til den yngre generation, skal de inkludere mere interaktive online-kapaciteter," siger Jill Jacques, Global Financial Services lead og kundeadministrator for North Highland, et globalt konsulentfirma.

Gå, hvor virksomheden går

Gen X og Gen Y klienter elsker at hænge ud på sociale medier, såsom Facebook, LinkedIn og Twitter. Hvis du ikke opretter en tilstedeværelse på sådanne websteder, kommer du ud som Den gode nyhed (ud over kanten i positionering over din konkurrence) er, at etablering af social media troværdighed er hurtig, billig og meget effektiv.

Jacques siger en af ​​de største forskelle mellem generationer er, at de i generationerne X og Y er mere tilbøjelige til at lave forskning før og efter deres møde. "Ofte vil de komme tilberedt med tankevækkende spørgsmål om forskning, de har gjort online selv," sagde Jacques. Ti forsker deres potentielle rådgiver gennem sociale medier. "

Lej et årtusinde

Jeff Seavey, en rigdområdgiver hos SunTrust, anbefaler at opbygge stærkere forbindelser med yngre investorer ved at have yngre medarbejdere tæt på at interagere med dem." Den bedste måde for finansielle rådgivere at forbinde med yngre kunder er at bruge ressourcer til at tjene dem bedre, "siger Seavey." At have et medlem af rådgiverlaget, der er tæt i alderen og udelukkende dedikeret til at betjene dem, er den bedste tilgang. " Bottom Line

For en spirende finansiel praksis er det ikke en luksus at lære alt hvad du kan om Gen X og Gen Y - det er en nødvendighed. Otteogtredive otte procent af rigdomsledere mener, at "den tusindårlige generation udgør en betydelig mulighed for industrien", ifølge den samme PwC-rapport. I den henseende er det en proces, hvor fiasko ikke er en mulighed, at fremme et nyt billede og en besked, der svarer til det finansielle forbrugers nye ansigt ønsker og forventer.