Investeringsanalytikere foretager forskning, skaber finansielle modeller og udarbejder analytiske rapporter og anbefalinger vedrørende specifikke typer aktier, obligationer eller andre investeringspapirer. Investeringsanalytikere arbejder for mange typer virksomheder i værdipapirindustrien, herunder mæglerbanker, banker, pengeforvaltningsfirmaer, hedgefonde og pensionsfonde. Professionelle inden for dette område er også kendt som værdipapiranalytikere eller finansielle analytikere.

Investeringsanalytikere producerer forsknings- og buy-sell-anbefalinger til to forskellige anvendelser afhængigt af arbejdsgiveren. I en bank eller mæglervirksomhed fremstiller investeringsanalytikere generelt anbefalinger til firmaagenter, der bruger oplysningerne til at sælge investeringer til individuelle kunder og offentligheden som helhed. Disse virksomheder opererer på salgssiden af ​​markedet. På købssiden af ​​markedet, der omfatter hedgefonde, pensionsfonde og forvaltningsselskaber, producerer analytikere normalt forskning og anbefalinger til virksomhedens egne investeringsforvaltere, der bruger oplysningerne til at købe og sælge værdipapirer direkte.

Karrierevej

Mange seniorinvesteringsanalytikere begyndte at arbejde på banen som junior analytikere, der indsamler data, skaber og opdaterer finansielle regneark og lærer indlæringen af ​​erhvervet under tilsyn af et højtstående medlem af analytisk team. Indgangspositioner kræver typisk en bachelorgrad. Efter flere år arbejder og lærer i en junior stilling, går mange analytikere tilbage til skolen for at afslutte en kandidatgrad som forberedelse til yderligere fremskridt på området. En ny ansættelse, der har en passende kandidatuddannelse, begynder ofte straks i en senioranalytikerrolle, uanset om hun har arbejdet som junioranalytiker.

De fleste senioranalytikere fokuserer på en bestemt kategori af værdipapirer og udvikler et højt ekspertniveau inden for området over tid. Arbejdsopgaver omfatter opdatering af forskningsdata som reaktion på nye udviklinger, planlægning og gennemførelse af nye forskningsprojekter, kommunikation med kontakter i fokusbranchen og præsentation af forskningsresultater til virksomhedsledelse, salgsagenter eller kunder. Senioranalytikere overvåger normalt arbejdet hos en eller flere junior analytikere.

En senioranalytiker med en rekord af høj ydeevne kan blive porteføljeforvalter i et købsselskab, der fører tilsyn med alle aspekter af en investeringsportefølje. Porteføljeforvaltere fastsætter investeringsstrategi og vælger den specifikke blanding af værdipapirer i en portefølje baseret på senioranalytikernes arbejde. Porteføljestyring repræsenterer typisk slutningen af ​​karrierevejen.

Uddannelseskvalifikationer

En entry-level position i feltet kræver en bachelorgrad.Relevante emner omfatter forretningsdiscipliner med en kvantitativ komponent, såsom økonomi, regnskab eller økonomi, og andre emner, der giver uddannelse i analytiske og kvantitative færdigheder, såsom statistik, matematik, fysik eller teknik.

Selvom en kandidatgrad ikke generelt er et krav om fremskridt i en senioranalytikerstilling, søger mange virksomheder jobkandidater med relevante kandidatgrader. Mange avancerede analytikere og investment management stillinger kræver en kandidatgrad. Ifølge en national undersøgelse foretaget af U.S.A. Bureau of Labor Statistics i 2014, har 65% af porteføljeforvaltere master-grader. Relevante kandidatgrader omfatter en MBA med et kvantitativt fokus eller en mastergrad i økonomi.

Andre kvalifikationer

Investeringsanalytikere er generelt forpligtet til at erhverve en licens fra Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), et nationalt tilsynsorgan, der håndterer tilsyn med værdipapirfirmaer og mæglere i USA. For at opnå en passende licens skal en kandidat normalt have sponsorering fra en kvalificeret arbejdsgiver. Følgelig finder licensprocessen sted, efter at en ansat er blevet ansat som investeringsanalytiker.

Den CFA-udpegning, der er udstedt af CFA Institute, er en professionel certificering til rådighed for analytikere med bachelorgrader og mindst fire års erhvervserfaring på området. De fleste arbejdsgivere forventer, at kvalificerede analytikere forfølger og gennemfører CFA-certificering. Mange kræver CFA-certificering for fortsat fremskridt i flere ledende stillinger i virksomheden. Certificering kræver kandidater til at bestå en serie af tre eksamener.