a:

En finansiel rådgiver har lov til at betale et henvisningsgebyr til en tredjepart for at henvende sig til kunder. Securities and Exchange Commission (SEC) pålægger dog flere regler om denne praksis. Det er rådgiverens ansvar at forblive opmærksom på og overholde disse regler.

Hvordan henvisningsgebyrer Arbejder

For en finansiel rådgiver er en af ​​de mest udfordrende aspekter af jobbet at finde kvalificerede kunder. For at imødegå denne udfordring tilbyder nogle rådgivere henvisningsgebyrer til tredjeparter for at finde dem klienter. Rådgiveren har fordele ved at tjene et gebyr eller en provision, når en ny klient bliver sendt, mens henviseren modtager et fast gebyr for at sende virksomheden.

Regler for henvisningskasse

Ifølge SEC er praksisen med at betale henvisningsgebyrer lovlig, forudsat at rådgiveren og tredjemand opretholder en skriftlig aftale med beskrivelse af deres forhold, omfanget af advokatvirksomhed og gebyrstruktur. I en situation, hvor en rådgiver modtager et løbende gebyr for at styre en kundes penge, er det tilladt for ham at overdrage en del af dette gebyr til tredjepartens henvisende, så længe en sådan aftale fremgår af den skriftlige aftale.

Selvom SEC ikke kræver, at henviseren skal registrere sig som investeringsrådgiver, pålægger mange stater dette krav. Det er derfor rådgiverens ansvar at kende reglerne for den særlige stat, hvor han driver forretning. For rådgivere i stater med registreringskrav til tredjepart anbefales det at kontrollere legitimationsoplysninger, inden de indgår et henvisningsforhold.