PIEtechs MoneyGuidePro er blevet den mest populære software til finansielle rådgivere med en markedsandel på 25% i 2015, ifølge en Investments News-undersøgelse. På grund af afslutningen af ​​Arbejdsministeriets nye fiducielle regler lancerede virksomheden den fjerde generation af sin produkt for at hjælpe rådgivere med at forsvare deres investeringsanbefalinger og træffe de mest forsigtige beslutninger på vegne af deres kunder.

Lad os se på nogle af softwareens nye funktioner og hvad de betyder for finansielle rådgivere, der søger at opfylde DoLs nye regler. ) Nye prospekteringsværktøjer

MyMoneyGuide er et nyt prospekteringsværktøj, der gør det muligt for rådgivere at sende kunderne til en online indledende planlægning lab. Den 90-minutters oplevelse styrer udsigterne ved at oprette deres egen personlige pensionsplan og dækker emner som sundhedspleje og risikotolerance. Når processen er afsluttet, kan udsigten vælge at fortsætte med at bruge laboratoriet gratis eller til at engagere den finansielle rådgiver for et højere serviceniveau - til en pris af $ 75 for rådgiveren.

Hvis udsigten beslutter sig for at komme videre, kan rådgiveren sende dem et login, som leder dem gennem en række spørgsmål, der er designet til at indsamle data. Rådgiveren kan derefter se udsigten i deres liste over finansielle planer. Hvis udsigten bliver en klient, kan rådgiveren bestemme, hvad klienten ser, og hvordan han interagerer i portalen. Processen ser ud til at forenkle onboard-processen ved at sætte udsigten i førersædet.

--9 -> MoneyGuidePro G4 guider rådgivere gennem en række skærme designet til at sikre, at ingen sten forbliver uhindret, når de ombord på nye kunder. Disse "samtaler" adresserer en række forskellige klient scenarier, herunder pension planlægning, ejendom planlægning og college planlægning. I fremtiden kan PIEtech frigive yderligere arbejdsgange, der er målrettet mod flere klientsegmenter; Virksomhedsbrugere kan allerede oprette deres egne brugerdefinerede arbejdsgange.

Disse arbejdsgange lægger vægt på kritiske elementer, der ofte overses af finansielle rådgivere, herunder sundhedsomkostninger, tabstolerance og lang levetid. Health Care Smart Goal-funktionen inkorporerer automatisk Medicare-dele B og D, Medigap og out-of-pocket udgifter i hver finansiel plan, samtidig med at der integreres en socialsikringsanalyse, der er designet til at hjælpe kunderne med at vælge den mest hensigtsmæssige kravstrategi. (For relateret læsning, se:

Toptips til oprettelse af en webportal til kunder

og

Hvordan rådgivere kan bruge podcasting til at vokse deres forretning. ) Gør målindstilling lettere Softwaren indeholder principper for adfærdsmæssige videnskaber, der hjælper finansielle rådgivere til bedre at vurdere kundebehov og maksimere indtægter. Ifølge PIEtech-data indgår den gennemsnitlige finansielle rådgiver kun 2. 5 mål, når han ombord på en ny kunde. Selskabets nye træk-og-slip-målgrænseflade giver kunderne mulighed for at indtaste deres egne mål, som selskabet siger, kan øge antallet til 7. 5 mål, hvilket ideelt set vil føre til, at en rådgiver bedre imødekommer kundens behov. Softwaren hjælper også med at sikre, at alle mål overvejes lige ved at anmode hver ægtefælle om individuelt at indtaste mål og udtrykke eventuelle bekymringer. Disse mål er faldet i en af ​​tre forskellige kategorier, herunder behov, ønsker og ønsker. Hvis kunden ikke kan tænke på nogen mål, vil softwaren fylde nogle populære valg for kunder baseret på deres demografi.

En automatisk målindstilling giver også rådgivere mulighed for automatisk at oprette mål baseret på en kundes indkomst, aktiver og demografi. For eksempel kan en kunde med afhængige under 18 år generere et universitetsmål. Og hvis denne klient laver mindre end $ 100.000 pr. År, vil programmet som standard være et offentligt skole frem for en privat skole. Rådgivere kan ændre disse mål, når de er oprettet, men det giver et godt udgangspunkt. (For relateret læsning, se:

Top Financial Advisor Tech Trends on Horizon.

)

Prøver at negle risikoanalyse MoneyGuidePro G4 indeholder en række forskellige funktioner designet til at sikre, at kunderne tager på De rette niveauer af risiko gennem interaktive oplevelser. Play Zone gør det muligt for klienter at justere et antal variabler og se virkningen af ​​disse beslutninger i realtid. Mens mange portaler fokuserer på kortvarige markedsudsving gør dette værktøj rådgivere til at placere beslutninger i sammenhæng med langsigtede mål for at hjælpe kunder med at træffe bedre beslutninger over tid. "Hvad er du bange for? "-funktionen udforsker faktorer uden for deres kontrol, såsom markedskorrektioner eller langtidspleje, og ser på, hvordan disse faktorer påvirker deres plan. Ligesom Play Zone hjælper denne funktion med kundernes forventninger og vurderer deres risikotolerance i realtid. Målet er at hjælpe dem med at vælge den bedste løsning på lang sigt.

På rådgiversiden giver softwaren en ny måde at analysere Monte Carlo simuleringer på for at forklare planresultater. Rådgivere kan ændre fire forskellige variabler inden for disse simuleringer, herunder pensioneringstidspunkt og foregående bestemte mål for at se, hvordan disse beslutninger påvirker sandsynligheden for succes. Disse nye funktioner har til formål at gøre Monte Carlo-simuleringer meget nemmere at analysere og skære ned på den tid, der er nødvendigt for at forklare beslutninger.

Bottom Line

PIEtechs MoneyGuidePro er blevet et førende mærke inden for det finansielle rådgiversamfund. Med udgivelsen af ​​G4 har virksomheden implementeret en række vigtige ændringer, der er designet til at hjælpe rådgivere med at opfylde strengere lovkrav, forbedre kundetilfredsheden og maksimere deres indtægter.(For relateret læsning, se:

Topværktøjer Hver rådgiver har brug for.

)