Betegnelsen Chartered Financial Analyst (CFA) er et af de mest respekterede og efterspurgte betegnelser i finans- og investeringsverdenen.

Hvad er CFA-betegnelsen?

CFA-udpegningen tildeles af CFA-instituttet til kandidater, der afleverer et sæt strenge eksamener og opfylder andre specifikke krav. Programmet giver kandidater og CFA-charterindehavere et stærkt fundament for avancerede investeringsanalyser og porteføljeforvaltningsfærdigheder. Der lægges vægt på real-world applikation og ikke akademisk teori. Det anses af mange for at være den øverste investeringsstyringsbetegnelse til rådighed.

CFA-betegnelsen indeholder 10 hovedemner. Samlet set kræves kandidater at lære analyseværktøjerne, anvende værktøjerne og koncepterne til at værdiansætte en række investeringspapirer og syntetisere hele læseplanen, så de kan bruge dem i real-time porteføljestyring og velstandsplanlægningssituationer. Emneområderne er: Etiske og faglige standarder, kvantitative metoder, økonomi, finansiel rapportering og analyse, corporate finance, aktieinvesteringer, renter, derivater, alternative investeringer og porteføljestyring og formueplanlægning.

Krav til passivitet og test

For at opnå CFA-betegnelsen skal en kandidat først bestå tre niveauer af eksamen i rækkefølge. Den første eksamen gives to gange om året, en gang i juni og en gang i december. De to andre niveauer administreres kun en dag om året i juni. Den 10-årige historiske passet for niveau-en eksamen er 42%, og den 10-årige historiske passet for niveau-to eksamen er 39%. Den 10-årige historiske karakter for niveau-tre eksamen er 53%. Når man ser på disse passesatser, er det vigtigt at bemærke, at alle kandidater, der tager niveau-tre eksamen, allerede har bestået niveau 1 og 2. Ud over de tre eksamener skal en kandidat have mindst 48 måneders kvalificeret erhvervserfaring, blive medlem af CFA instituttet og betale årlige gebyrer og afslutte årligt CFA instituttets etiske kodeks og standarder for professionel adfærd.

CFA Betegnelse Fordele og ulemper

Optjening af CFA-betegnelsen øger utvivlsomt en kandidats viden om investeringer. Hvis en finansiel rådgiver er ansat i en større organisation som en bank eller en anden finansiel institution, kan optjening af CFA udpege karrieremuligheder, da kandidaten bliver mere værdifuld for organisationen. I betragtning af at det tager cirka 300 timers studie pr. Niveau og ca. fire år for at opnå betegnelsen, såfremt en ansat finansiel rådgiver har tid til at afslutte betegnelsen, er der næsten ingen ulemper. Kandidaternes personlige investeringskendskab skyrockets og dette betyder bedre og mere effektive løsninger for deres arbejdsgivere.

Hvis den finansielle rådgiver er selvstændig og bygger en praksis uden for en organisation, skal der foretages en mere kritisk analyse af beslutningen. Betegnelsen vil helt sikkert øge rådgiverens viden, men der er en stor mulighed for omkostninger i form af tid. Den tid kan være meget bedre brugt prospektering til kunder, bygge virksomheden og gøre driften mere effektiv. Desuden er det vigtigt at huske på, at CFA-betegnelsen udelukkende er fokuseret på investeringer. Succesfulde finansielle rådgivere er dygtig i meget mere end investeringer. De er mestre i forsikringsplanlægning, risikostyring, investeringer, skatteplanlægning, ejendomsplanlægning, pensionsplanlægning og planlægning af medarbejderfordele.

Mens CFA er den bedste betegnelse for at forfølge hvad angår investeringskendskab, dækker det bestemt ikke alle aspekter af finansiel planlægning. I meget generelle termer kan CFA-betegnelsen dog hjælpe de i erhvervslivet mere end dem, der starter deres egen økonomiske planlægningsvirksomhed.