Uanset om du er en veteranfinansieringsplanlægger, der ønsker at komme ud af under en tyrannisk chef eller en nybegynder lige uden for college, er drømmen om at starte dit eget finansielle servicefirma sandsynligvis et ønske om at få Du er ude af sengen på selv de regnigste dage. Penge, autonomi, praktiske kontortider og anerkendelse i samfundet kommer alle som en del af pakken, i hvert fald i vores drømme. I virkeligheden er det meget hårdt arbejde at starte et finansieringsfirma. Dem, der fejler, er ofte dem, der ikke planlægger. Læs videre, da vi udforsker de tips, du skal vide for at gøre din drøm til en blomstrende forretningsverden.

- 9 ->

Stigende efterspørgsel Mens finanskrisen i 2008 har gjort arbejdsmarkedet til et stadig mere konkurrencedygtigt sted, er en af ​​de få karriere, der estimerer vækst og relevans, en finansiel rådgiver. Den alder af din gennemsnitlige finansielle planlægger / rådgiver stiger, sammen med hans eller hendes kundes alder. Med det forlader flere planlæggere deres praksis, mens flere potentielle kunder går ind i deres pensionsår. Endvidere åbner denne ændring af demografi i den amerikanske befolkning hurtigt nye områder inden for specialisering, som langtidspleje og alternative investeringer. Den seneste generation af finansielle produkter og tjenester giver også rådgivere mulighed for at imødekomme kundernes behov på en måde, der ikke kunne forventes for nogle få år siden. Da disse er faktorer på det nuværende arbejdsmarked, er der masser af plads til nyt blod at komme ind i frøen.

Veteraner og Rookies Hvis du er en veteran i denne virksomhed, der forsøger at blive uafhængig, er du sikkert træt af det konstante salgstryk, kontorpolitikken og andre virksomhedsrestriktioner, der er lagt på dig nu . På dette tidspunkt i din karriere har du sandsynligvis udviklet din egen personlige investeringsfilosofi, som kan afvige fra de metoder, som din nuværende arbejdsgiver anvender. Du kan også være bekymret for at styre din forretningsbog og føle, at dine kunder vil blive bedre tjent i en mere uafhængig ramme. Samtidig med at have en etableret kundebase er en stor fordel for enhver, der starter deres egen økonomiske planlægningspraksis. Det skaber også sit eget sæt af problemer, såsom fastholdelse og service af nøglekunder, når de flyttes fra et firma til et andet.

Nybegyndere til virksomheden står over for langt større hindringer på vejen til succes. Udover de normale opstartsproblemer, der skal behandles, skal nybegyndere også opbygge en klientliste fra bunden samt lære forretningsmekanikerne (hvilket kan være betydeligt.) Men ligesom mange deltagere i dette felt , kan du se finansiel planlægning som en måde at gøre en reel forskel på andres liv. Eller hvis du er en iværksætterånd, kan du blive lokket af den mulige prestige, frihed og høj kompensation, som mange økonomiske planlæggere nyder.Men uanset din baggrund eller motiv er etableringen af ​​dit eget finansielle planlægningsfirma sandsynligvis et af de sværeste - og tilfredsstillende - ting, du nogensinde har gjort.

Problemer at overveje 1. Omkostninger
At starte et finansielt planlægningsfirma indebærer mange af de samme opstartsomkostninger som enhver anden virksomhed. Disse omfatter møbler, leje, reklame, teknologi, forsyningsvirksomheder og måske en alvorlig indbetaling hos den nye mæglerforhandler (hvis man skal bruge). Licens- og uddannelsesomkostninger skal tælles for dem, der har brug for dem. Veteraner med en forretningsbog vil også være nødt til at faktor i eventuelle indtægtstab som følge af overgangen til et nyt firma.

2. Licensing / Uddannelse Ud over at få de nødvendige licenser, bør nybegyndere overveje at tjene en professionel betegnelse eller to, såsom Certified Financial Planner® eller Chartered Life Underwriter. Referencer som disse kan hjælpe med at yde den nødvendige tiltrædelse og faglig uddannelse for dem, der er nye til virksomheden eller søger at udvide deres repertoire.

Hvis du er en veteran i virksomheden, kan licens og uddannelse dog ikke være et kritisk problem, medmindre du kommer ind i en ny arbejdsstil. For eksempel, hvis du har en forsikringsvirksomhed og planlægger at tilføje investeringer eller omfattende finansiel planlægning til din praksis, skal du være licenseret (og måske certificeret) i overensstemmelse hermed.

3. Forretningsplan Som med enhver anden virksomhed er det afgørende, at uafhængige finansielle planlæggere begynder med en solid skriftlig forretningsplan. Denne plan skal omfatte:

• Virksomhedens mål.
• Specifikke strategier for, hvordan man opnår disse mål.
• De nuværende finansielle markeder.
• Demografien hos kunder og kundeemner.
• Sådan differentieres din virksomhed fra konkurrencen.
• En fleksibel marketingplan.
• Alle sandsynlige omkostninger - disse skal være klart defineret.
• Et realistisk skøn over hvor lang tid det tager at nå planens mål.

4. Forretningsmodel og -tjenester, der tilbydes Det er en vigtig beslutning at afgøre, hvilken form for økonomisk planlægningspersoner du vil være. Dette valg indebærer både den type tjenester, du vil give dine kunder samt din metode til kompensation. Finansielle planlæggere, der arbejder på provision, har tendens til at tjene meget mere (i gennemsnit) end gebyrbaserede planlæggere. Kunder, der specielt ønsker upartiske rådgivning, søger dog normalt gebyrbaserede planlæggere. Din personlighedstype kan spille en rolle i at gøre dette valg; hvis du har et analytisk sind og ikke kan lide højtrykssalg, kan du føle dig mere hjemme ved blot at køre tal og lave anbefalinger. På den anden side, hvis du er en Type-A personlighed, der kan lide at arbejde med mennesker, så kan du få mere succes ved at bruge en salgsbaseret tilgang. Den type forretningsmodel du beslutter dig for at ansætte, kan også bestemme hvilke licenser du skal få.

5. Partnere / Mentorer / Medarbejdere
Etablering af faglige relationer er afgørende for enhver spirende finansiel planlægger, især en uden en etableret forretningsbog.At finde en advokat eller CPA, der er villig til at samarbejde med dig, kan være det bedste du kan gøre for din virksomhed. En mentor kan være lige så vigtig, især for nyankomne til virksomheden. At have nogen til at spørge om, hvem der kan lede dig gennem de vanskelige tidlige stadier, er en uvurderlig hjælp til dem, der stadig lærer virksomheden.

Hvis du både har brug for og har råd til det, skal du finde og opbygge et effektivt supportteam omkring dig, uanset om det er en enkelt assistent eller et faktisk team af mennesker. At sikre, at alle disse stykker passer korrekt, vil tage lidt tid og tilpasning, men slutresultatet skal være et strømlinet, effektivt personale, der gør det muligt for virksomheden at køre problemfrit og rentabelt.

6. Risici / Forpligtelser
At starte enhver virksomhed indebærer en vis risiko. Der er risiko for, at virksomheden vil generere utilstrækkelige indtægter for at overleve, samt risiko for ansvar og andet ansvar. Alle finansielle planlæggere har brug for erstatningsforsikring. Fejl og udeladelser (E & O) forsikring vil vogte mod misbrugsdrag, men husk at sikre at lovgivningsmæssig overensstemmelse i din virksomhed i sidste ende bliver dit ansvar. Alle klientklager og -problemer skal håndteres på en professionel måde for at sikre virksomhedens stabilitet.

SE: Deal effektivt med vanskelige kunder

7. Belønninger
Succesfulde planlæggere nyder høj (undertiden meget høj) kompensation, virtuel autonomi og bekvem kontortid samt anerkendelse i samfundet. Men den bedste belønning for alle kan være den følelse af præstation, der kommer fra at hjælpe en klient med at opnå ro i sindet ved at løse et komplekst økonomisk problem. Uanset hvilken type belønning du ønsker, kan den økonomiske planlægning profession godt tilbyde, hvad du søger.

Den nederste linje Mens man starter en privat finansiel planlægningspraksis indebærer det uden tvivl en betydelig mængde arbejde og risiko, bør de, der ønsker at gøre det, ikke lade frygt forhindre dem i at realisere deres drøm. Mange private og jævnlige erhvervsdrivende vil fortælle dig, at finansiel planlægning er den bedste forretning i verden.