I modsætning til mange brancher har segmentet for uafhængige registrerede investeringsrådgivere (RIA) fortsat vokset sin markedsandel siden 2008-nedbruddet. Faktisk har uafhængige RIA'er oplevet klientaktivvækst på 15% i 2014, ifølge en rapport fra Aite Group, et Boston-baseret forskningsfirma.

Men mindre RIA'er, der typisk administrerer færre end 150 millioner dollars i aktiver, besidder kun 10% af industriens samlede aktiver. Disse tal kan få nogle RIA'er til at føle, at de er Davids, der konkurrerer mod Goliath-store store formueforvaltere. Men sammenligning af et lille RIA-firma til et større firma kan ikke være en effektiv måde at planlægge for fremtidig vækst. Faktisk er nogle RIA'er bedre rustet til at bo på det mindre segmentmarked, mens de fortsætter med at vokse deres firma i et langsommere tempo.

Her er et par tips til mindre RIA'er, der søger at nå det mål. (For relateret læsning, se: RIA-forhandlingsniveauer Off. )

Tag en langsigtet tilgang.

Ansatte og investering i ny teknologi kan nemt komme til større virksomheder, men for mindre RIA'er med kun en håndfuld medarbejdere, der betaler for vækst kan være vanskelige. Disse virksomheder skal ikke kun finde ud af, hvordan man kan vokse uden at skælle store pengesummer ud, men de skal fokusere på at finde ud af, hvordan man kan tiltrække nye kunder på samme tid. At koncentrere for meget på vækst kan medføre, at nogle RIA'er mister fokuset på deres primære mandat: at betjene deres eksisterende kunder efter deres bedste evner.

Derfor foreslår mange industrikonsulenter, at mindre RIA'er bør tage en langsigtet tilgang til voksende aktiver og kunder. De bør i stedet tænke på at opretholde langsom og stabil vækst i løbet af de næste fem til ti år i modsætning til at lave en sprint i løbet af det næste år eller to, der kan peter ud. (For mere se: Hvordan Top Advisors Innovate at holde sig fremad .)

Ansættelse af den bedste pasform

Ansættelse top talent er en udfordring for alle virksomheder. Men mindre virksomheder har den ekstra byrde at vise nye rekrutter, at de vil være i stand til at konkurrere med større virksomheder på en række punkter. Rekruttering af nyt talent tager også en del tid, og mange chefer har ikke længere tid til at spare. De bør ansætte rådgivere, som de mener vil passe godt sammen med virksomhedens kultur, dem, der vil vokse og holde sig i den iværksætteriske stemning, som et lille firma udstråler.

Det er også vigtigt at lade potentielle hyringer også kende virksomhedens vækstplaner, så disse rådgivere ikke vil være bange for at blive fast i et dødt job. Ledelsen skal arbejde sammen med alle medarbejdere for at finde frem til måder at dyrke forretningen på, og det er godt at medtage nye lejemål i samtalen, så de kan se, at deres bedste interesser også er en del af vækstplanen.(For mere, se: Opmuntre kunderne til at finde en anden udtalelse .)

Ikke alle kunder er de samme

Ingen RIA ønsker at vende en potentiel klient, men sandheden er, at ikke alle klienten passer til din virksomhed. Det er ofte bedre at vokse i et nicheområde end at spredes for tyndt og dækker en række forskellige kunder, som vil trække dine rådgivere i forskellige retninger. Faktisk er der ifølge en 2014 Fidelity Benchmarking Study virksomheder, der har en højere procentdel af kunder, der falder ind i en lignende målklientskategori, også i top 25% af virksomhederne med hensyn til vækst, produktivitet og rentabilitet.

Rapporten bemærkede også, at 75% af de interviewede virksomheder sagde, at forbedring af marketing og forretningsudvikling var en høj prioritet. Så hvorfor ikke bruge dine nuværende kunder som en del af denne marketingmaskine? De fleste mennesker vil sandsynligvis vælge en RIA, der bedst kan passe deres behov ved catering til lignende kunder. Disse kunder kan endda vise sig nyttige på markedsføringsfronten ved at anbefale deres rådgiver til andre, de ved, hvem der er i deres samme situation, økonomisk og / eller livsstil. (For mere, se: Vækststrategier for finansielle rådgivere .)

Fortsæt med tiderne

Selv om mindre virksomheder måske ikke kan investere i store teknologiske opgraderinger, er det vigtigt for RIA-firmaer kommunikerer med kunder, der ønsker at nå deres rådgivere lettere - selv om et øjebliks varsel. De vil ofte også have direkte adgang til deres porteføljer eller andre relevante oplysninger. (For mere, se: Top 5 softwareprogrammer, der anvendes af finansielle rådgivere og Nødvendig software til finansielle rådgivere .)

For at overholde dagens teknologibaserede verden investerer nogle RIA'er i skybaseret software, hvor de kan lagre klientoplysninger og gøre det let tilgængeligt for både rådgiver og klient. Mange mindre RIA'er har også udnyttet CRM-systemer, som en måde at spore kundernes konti på og give opdateringer. Ved at bruge disse nu almindelige software løsninger kan virksomheder lettere udligne spillereglerne uden at bruge mere end de har råd til. (For mere, se: Populær teknologi til RIA'er. .)

Bundlinjen

For at konkurrere med større firmaer, skal mindreformede RIA'er få lidt kreativitet. De bør tage sig tid til at ansætte udsigter på lang sigt, holde sig til den nyeste teknologi, produkter og tjenester og catering til et målkunder. (For mere, se: Fælles efterspørgselsfejl, som iværksættere gør. )