Porteføljeombalanceringssoftware har hurtigt overgået fra et rart at have til et behov for finansielle rådgivere. Antallet af rådgivere ved hjælp af rebalanceringssoftware sprang fra kun 39. 4% i 2013 til 62. 7% i 2015, ifølge Financial Planning. Der er en række faktorer til spil bag den hurtige stigning, men den nederste linje er, at finansielle rådgivere skal udnytte teknologien for at bevare deres konkurrencemæssige fordel i branchen. I denne artikel tager vi et kig på, hvad rebalanceringssoftware er, nogle af de mest populære rebalanceringssoftware på markedet, og hvorfor finansielle rådgivere bør begynde at bruge det snarere end senere.

Hvorfor automatisere Rebalancing?

Rebalancing software hjælper finansielle rådgivere automatisk med at bestemme ændringer i porteføljeallokeringer over tid. Disse ændringer er naturligvis nødvendige for at holde en kundes portefølje i overensstemmelse med deres risikotolerance og andre krav. En kunde vil måske være 20% i obligationer og 80% i aktier, men et tyremarked i aktier kan skubbe tildelinger tæt på 90%. Rebalansiering er nødvendig for at nulstille porteføljen over tid for at være tættere på en 80/20 blanding. (For mere se: Tips til vurdering af en kundes risikotolerance .)

Bortset fra at forbedre risikostyringen hjælper porteføljeombalanceringssoftware med at reducere den tid, en finansiel rådgiver bruger manuelt med at foretage disse justeringer. Tidsbesparelserne er særligt akutte, når aktiver under ledelse overstiger 100 millioner dollars, hvilket sandsynligvis er, hvorfor mere end 60% af de større rådgivere anvender sådanne software løsninger. Men selv med færre aktiver under ledelse kan tidsbesparelserne være betydelige og værd at overveje.

Rebalanseringssoftware kan hjælpe både med at forbedre kundeservice og effektivisere effektiviteten for at frigøre tid til vækstrelaterede opgaver som marketing. Ved at gøre det, kan finansielle rådgivere, der udnytter disse softwareløsninger, få en betydelig fordel i forhold til deres konkurrence. I særdeleshed har yngre rådgivere brugt rebalanceringssoftware til deres fordel, med ca. 62. 7% af dem anvender det i forhold til 53. 4% af alle rådgivere, ifølge Financial Planning undersøgelse. (For mere, se: Sådan hjælper teknologi finansielle rådgivere .)

Mest populære løsninger

Der findes mange forskellige porteføljeombalanceringsløsninger på markedet afhængigt af kundens behov. Indgangsniveau løsninger hjælper med at afbalancere en portefølje mellem aktivklasser på en konto eller på kundeniveau. På den anden side er avancerede løsninger i stand til at optimere for skat og placering på husstandsniveau for at opnå den bedste ydeevne. Det rigtige valg afhænger i høj grad af en finansiel rådgiveres behov og kundebaserede demografi.

Morningstar Inc. (MORN MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) er den førende entry level løsning, der giver grundlæggende rebalancing værktøjer, mens Envestnet er en anden populær løsning brugt af rådgivere. I den øverste ende er iRebal markedsleder med en markedsandel på næsten 10% efterfulgt af virksomheder som Tamarac. Morningstars køb af Total Rebalance Expert har hjulpet den med at udvikle mere avancerede kapaciteter, men det kunne betyde, at det tog en større andel af markedet. (For mere, se: Topværktøjer Hver finansiel rådgiver har brug for .)

Når det drejer sig om at analysere en kundes risikotolerance, har de fleste rådgivere tendens til at bruge mægler- eller depotprogramvare. Riskalyze er en bemærkelsesværdig undtagelse, der hurtigt er blevet populær som en alternativ løsning til vurdering af klientrisikofaktorer. Ifølge Financial Planning undersøgelse viste kun 56% af de finansielle rådgivere, at de bruger risikostyringssoftware til at hjælpe deres kunder med at vurdere deres risikotolerance, inden de træffer investeringsbeslutninger.

Bottom Line

Porteføljeombalancering har længe været en kedelig og tidskrævende opgave for finansielle rådgivere, der har begrænset deres vækstpotentiale. I løbet af de sidste to år er rebalanceringssoftware vokset i popularitet som en måde at hurtigt og effektivt sikre, at kunderne har den rigtige blanding af aktiver, samtidig med at der elimineres potentielle fejl. Morningstar er den mest populære entry level løsning, mens iRebal synes at være den mest populære avancerede software løsning. (For mere, se: Teknologistendenser Finansielle rådgivere skal være foran .)