Hvis du kender en finansiel rådgiver, overveje at respektere det tid og det hårde arbejde, som den enkelte har sat i denne indsats. Mange mennesker med drømme om at blive en finansiel rådgiver vil begynde med at tage en fokuseret kursus på New York University, Texas Tech, College for Financial Planning eller JR Financial Group. Derefter skal den enkelte, for at blive certificeret finansiel planlægger, tage en test med en passivitet på ca. 60% ved første forsøg.

Hvis alt går godt, skal en finansiel rådgiver videreuddanne sig med hensyn til investeringer, forsikring, realkreditlån, skatter og meget mere. Det endelige mål er at uddanne kunderne om hvordan man bruger og sparer for at nå langsigtede mål. Dette er ikke en one-strategy-covers-all approach. I stedet skal strategier udformes fra sag til sag baseret på kundens nuværende økonomiske situation og mål. (Se mere: De bedste skoler til økonomisk planlægning og Vil du være finansiel planlægger? Klik her .)

For at give dig en ide om, hvor meget pres der kommer med denne besættelse, involverer det aktivt at styre en kundes investeringer, som omfatter aktier, obligationer, fast ejendom, fonde, ETF'er, obligationer og meget mere. På trods af langsigtede mål vil en finansiel rådgiver normalt afgive kvartalsopgørelser for aktivvurdering og præstationer.

Selv de bedste finansielle rådgivere kan have et dårligt kvartal, hvilket er en meget kort tidsramme i investeringsverdenen. Det er vigtigt for finansielle rådgivere at hjælpe kunderne med at forstå, at de ikke er erhvervsdrivende, men rådgivere, der sigter mod at holde kurset og levere realistiske langsigtede afkast. (For mere se:

Hvordan rådgivere kan hjælpe klientens mavevolatilitet

.)

En god finansiel rådgiver vil også informere kunder om, hvorledes man kan maksimere afkastet på grundlag af fradrag og undtagelser, hjælpe en klient med at finde ud af, hvordan man betaler for deres børns kollegium, og hvordan man skal finansiere sig for pensionering. Dette går meget dybere end mange lægger ville indse og omfatter inflationsfremskrivninger, forventet aktivvurdering og forventet levetid. Med denne information i hånden kan en dygtig finansiel rådgiver anbefale ændringer til kundens udgifter og sparevaner. (For relateret læsning, se:

5 Vital Spørgsmål Advisors Bør Spørg Nye Kunder

.) Alt dette kan lyde som en masse hårdt arbejde, og det er helt sikkert tilfældet. Derfor har økonomiske rådgivere brug for hjælp. Bistand og værktøjer

Finansielle planlæggere lever i et dynamisk forretningsmiljø, hvor det er absolut nødvendigt at holde øje med de seneste ændringer og moderne teknologi. For eksempel bruger en god finansiel planlægger i dagens verden en CRM, eller Customer Relationship Management.Dette udtryk er selvforklarende, men investopedia tilbyder en mere dybtgående definition:

"De principper, praksis og retningslinjer, som en organisation følger, når de interagerer med sine kunder. Fra organisationens synspunkt omfatter hele dette forhold ikke kun det direkte interaktionsaspekt, såsom salgs- og / eller servicerelaterede processer, men også i prognoser og analyse af kundeudvikling og -adfærd, som i sidste ende tjener til at forbedre kundens samlede erfaring

. "

I enkleste ord giver en CRM en finansiel rådgiver til: Administrer kontakter og klienter

Adgang platforme, der skal vises til klienter via smartphones og tablets

• Adgangsværktøjer, der er hurtige og enkle > Forbedret teknologi har ført til forbedret tidseffektivitet. Tænk på, hvordan offentlige virksomheder altid søger at reducere omkostningerne for at forbedre bundlinjen. Finansielle rådgivere tager en lignende tilgang, men det begynder ofte med tiden. (

• Klik her for en liste over CRM-softwareudbydere

• .)

Finansielle rådgivere kan ikke gå alene. Uanset hvor godt nogen er, hvad de gør, yder et støttesystem altid en fordel. En finansiel rådgiver har brug for en mægler-forhandler. Der er mange institutioner, der tilbyder mæglerhandler-tjenester, herunder Wells Fargo Advisors og Merrill Lynch Global Wealth Management og LPL Financial Holdings Inc. (LPLA LPLALPL Financial Holdings Inc50. 21 + 0. 36% Lavet med Highstock 4. 2. 6

). LPL Financial er den største uafhængige mæglerforhandler i USA og bruges af 13, 500 uafhængige finansielle rådgivere. Hvis tilbyder alt fra et internt team, der kan snakke dybt om livsforsikringsplaner og hvordan man strukturerer dem til kompensationsstøtte i form af udbetaling, sundhedsydelser, pension, E & O-dækning og meget mere. Ved at udnytte teknologibaserede værktøjer, der tilbydes af LPL Financial (og andre mæglerforhandlere), vil finansielle rådgivere kunne reducere omkostningerne, øge hastigheden og forbedre den samlede produktivitet og effektivitet. Disse værktøjer giver mulighed for strømlining af investeringsoperationer; professionelle præsentationer specialiseret forskning adgang til en handelsdisk med erfarne egenkapital-, renter og fondsforhandlere, der anvender moderne teknologi til at udføre store volumenhandler Kundeopsamling og retention rådgivning og materialer; omkostningseffektive markedsføringsværktøjer; og forenkling af porteføljestyring. )

Teknologi

Mange rådgivere anvender en række computerteknologier til at styre deres arbejdsbyrde, kommunikere med kunder og co- arbejdstagere, lave præsentationer og køre CRM-programmer og andre apps (hvoraf nogle kun er tilgængelige på Windows-aktivere computere). F.eks. Sværger nogle rådgivere af Fidelity AdvisorChannel, et værktøj, som hjælper rådgivere med at overvåge og handle klientkonti. Og for rådgivere undervejs (og dem, der mangler en VPN), kan GoToMyPC og lignende tjenester være et værdifuldt værktøj til at få adgang til filer eksternt.Når du taler om disse filer, kan du bedre sikkerhedskopiere dem regelmæssigt - eller bedre endnu - automatisk. Der er forskellige tjenester, der hjælper dig med at gøre dette; Her er en god liste fra PC Magazine. Glem ikke de små ting, der virkelig kan hjælpe produktiviteten, som f.eks. En god smartphone og dataplan, ekstra computerskærm, shredder og brugervenlig scanner. The Bottom Line Det kræver en masse uddannelse, tid og hårdt arbejde for en finansiel rådgiver at opfylde faglige status. Så begynder det virkelige arbejde. For at en finansiel rådgiver kan tilbyde det bedste råd og service til kunderne, skal han eller hun udnytte de tilgængelige værktøjer, og i dagens verden har det meget at gøre med teknologien. Disse teknologiorienterede værktøjer har potentialet til at optimere aktivallokeringen, spare tid og reducere omkostningerne. Hvis du læser det fra investorens perspektiv, er det det samme som samtidig vokser top- og bundlinjen, hvilket er målet for enhver virksomhed. (For relateret læsning se:

Trends Challenging Financial Advisers

og

CPA, CFA eller CFP - Vælg din forkortelse omhyggeligt

.) Dan Moskowitz har ingen positioner i Wells Fargo eller LPL.