Vanguard Target Retirement 2050 Fund ("VFIFX") er en måldataportefølje, der justerer sin underliggende aktivfordeling over tid. Den reducerer gradvist sin eksponering over for aktier og øger eksponeringen for obligationer som måldatoen for 2050 nærmer sig. Gearet mod personer, der går i pension mellem 2048 og 2052, ejer fonden ca. 90% af de samlede fondeaktiver i aktier og 10% i obligationer. Udgiftsforholdet er 0. 16%, og den minimale indledende investering er $ 1, 000. Pr. 29. februar 2016 var de samlede nettoaktiver i nettoaktiverne $ 7. 8 mia. I slutningen af ​​februar blev lige under 40% af nettoaktiverne i udenlandske virksomheder. Fonden havde et års tab på 3,1%, men det havde et gennemsnit på tre år på 7,9% og en gennemsnitlig afkast på 7,2% på 7 år. Selv om fondens regnskabsår slutter i september, afbryder denne præstationsanalyse fondens tidligere afkast med kvartalet fra begyndelsen af ​​kalenderåret for at afspejle det typiske regnskabsår i de underliggende investeringer.

Januar til marts

Vanguard Target Retirement 2050 Fund havde tab i hvert af de seneste tre år i januar. Senest tabte den 4,9% i januar 2016. Selv om det mindste tab var 1. 5%, var disse tre tab de største tab i de første fire måneder af kalenderåret de seneste fem år. Fonden havde konsekutive gevinster i januar på mindst 4,3% i 2012 og 2013. Det rapporterede en gevinst i hvert år fra 2011 til 2015. Dette strejf blev brudt med -0. 8% afkast i 2016. Fire af disse fem gevinster var mindst 3%. Fonden havde også en gevinst i fire af de sidste fem år i marts. Den eneste outlier var et fald på 1% i 2015. Men kun en af ​​disse gevinster oversteg 2,8%. Fra 2011 til 2013 var der ingen tab i nogen af ​​disse tre måneder.

april til juni

Vanguard Target Retirement 2050-fonden havde en gevinst i fire af de sidste fem år i april. Men den højeste af disse skete for fem år siden i 2011, da den steg 3,44%. Siden da har ingen gevinst oversteget 2. 2%. Det eneste tab i april var et 0,8% tab i 2012. Det havde en gevinst i tre på hinanden følgende år i maj. Kun en af ​​disse var større end 0,6%. Faktisk havde den også sin næststørste måned i de sidste fem år i maj, da den faldt 6,8% i 2012. Fonden skiftede mellem en gevinst og et tab i juni i løbet af de sidste fem år. Hver af de sidste fire ændringer har været mindst 2%, hvor det største skridt er en stigning på 4,1% i indre værdi i juni 2012.

juli til september

Vanguard Target Retirement 2050-fonden havde en gevinst i tre af de sidste fire år i juli.Mens gevinsten i 2013 var 4,7%, var de to andre i løbet af denne periode mindre end 1%. Det var et tab i tre af de sidste fem år i august. Hvert af disse tab var mindst 2,3%, hvoraf to af dem var større end 5,8%. September havde sammenhængende år med tab på mindst 2,8%. Men disse blev forudgået af to på hinanden følgende år med gevinster på mindst 2. 6%. Fondens eneste værste måned opstod i september 2011, da den faldt 8,1%.

Oktober til december

Vanguard Target Retirement 2050 Funds bedste måned i de seneste fem år var oktober. I 2011 havde den sin bedste måned i det sidste halve årti ved at sende en gevinst på 10%. To af de tre gevinster siden da har været mindst 3 6%. Fondens eneste oktober-underskud var 0,9% i 2012. Det havde en gevinst på mindst 1% hver november fra 2012 til 2014. Dette streg blev knust med et tab på 0,2% i 2015. Fonden havde et tab i fire af de sidste fem år i december, og tre af disse tab var mindst 2,3%. Ud over dette var den eneste gevinst i december i løbet af de sidste fem år en stigning på 0,1% i 2013.