Udbetalinger fra din traditionelle IRA vil blive behandlet som almindelig indkomst, og hvis du er under 59 år. 5, når fordelingen sker, vil beløbet blive genstand for en straks tilbagetrækning på 10 % (af det tilbagekøbte beløb). Beløbet vil blive fritaget for straffen for tidlig tilbagetrækning, hvis du opfylder en af følgende undtagelser:
-Du planlægger at bruge fordelingen til køb eller genopbygning af et første hjem til dig selv eller et kvalificeret familiemedlem (begrænset til $ 10 , 000 pr. Levetid).
-Du bliver slået fra før distributionen sker.
-Dennes modtager modtager aktiverne efter din død.
-Du bruger aktiverne til lægeudgifter, som du ikke blev refunderet for. *
-Din distribution er en del af et SEPP-program.
-Du bruger aktiverne til videregående uddannelsesudgifter. *
-Du bruger aktiverne til at betale for sygesikring, når du mister dit job. *
-Fordelen fordeles som følge af en IRS-afgift.
-Den fordelte mængde er et afkast på ikke-fradragsberettigede bidrag.
* Begrænsninger gælder
(For relateret læsning, se Hvordan beregner du straffe i forbindelse med en tidlig tilbagetrækning af IRA eller Roth IRA? )
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby.
Min onkel døde for nylig. Han udpegede min mor og far som hans modtagere i 1997 efter hans skilsmisse og gjorde ingen ændringer efter at han blev gift igen i 2000. Min onkels nuværende ægtefælle kæmper nu for penge fra planen. Har hun et ben t
Det afhænger. Hvis pensionsplanen er en kvalificeret plan, vil planadministratoren henvise til plandokumentet for at afgøre, hvem den udpegede støttemodtager er. Plandokumentet forklarer de regler, som den kvalificerede plan er underlagt. Generelt fastsætter kvalificerede planer, at den overlevende ægtefælle til afdøde er modtageren, medmindre den efterlevende ægtefælle undertegnede en undtagelse, der tillader andet.
Jeg er en 80 år gammel, der gør stigende krævede minimumsforpligtelser (RMD) skattebetalinger. Jeg planlægger at konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skatterne for den samlede RMD. Kan jeg trække penge fra Roth året efter konverteringen? Jeg understa
Først, nogle baggrundsoplysninger: Den skattemæssige behandling af en Roth IRA-distribution afhænger af om distributionen er kvalificeret eller ej. Kvalificerede udlodninger fra Roth IRA er skatte- og straksfrie, men ikke-kvalificerede udlodninger kan blive udsat for skat og straffe for tidlig distribution.
Jeg planlægger at gå i pension i marts 2005 i en alder af 59. 75. Hvornår og hvad procent eller dollarbeløb kan jeg begynde at trække mig fra min SIMPLE IRA-konto?
Tillykke med at gå på pension i en alder af 59 år! Du kan til enhver tid hæve aktiver fra din SIMPLE IRA, og der er ingen maksimums- eller minimumsrestriktioner for det beløb, du kan trække tilbage. I stedet er tilbagekøb frivillige, indtil du når alderen 70 ½.