a:

Private formueforvaltning er en investeringsrådgivning, der omfatter finansiel planlægning, porteføljestyring og andre aggregerede finansielle tjenesteydelser til privatpersoner, ikke for virksomheder, tillid, grupper eller andre typer kunder.

Privatkundestyring er fra den private kundeperspektiv praksis med at løse eller forbedre sin økonomiske situation og opnå sine korte, mellem- og langsigtede finansielle mål ved hjælp af en finansiel rådgiver. Fra private finansrådgiveres perspektiv er privat velstandsforvaltning praksis med at levere et komplet udvalg af finansielle produkter og tjenester til en velhavende kundekreds som finansiel konsulent, så kunden kan opnå specifikke finansielle mål.

AD:

Private formueforvaltningstjenester kan ydes af større firmaer som Charles Schwab, uafhængige finansielle rådgivere eller multi-licenserede porteføljeforvaltere, der fokuserer på high-net-worth private kunder.

Store banker og store mæglervirksomheder tilbyder forskellige investeringsprodukter til enkeltpersoner, selvom mange privatpersoner mangler tid, indsats eller viden til at styre deres økonomi med succes. For at kompensere for, hvad der mangler, søger privatpersoner høring af formueforvaltere, der specialiserer sig i at forvalte privatpersoners økonomi, ofte højtydende enkeltpersoner (HNWI).

AD:

Rigshåndteringen sættes ned hos privatpersonen og går over de økonomiske mål, som kunden ønsker at opnå. Derefter sammensætter wealth manager en investeringsstrategi for at hjælpe den person med at nå sine mål. Velfærdsstyreren forvalter kundens penge og investerer i investeringsprodukterne, der giver mening for kunden.