Som navnet antyder, investerer socialt ansvarlige investeringsforeninger udelukkende i samfundsansvarlige investeringer. Værdipapirer fra virksomheder, der overholder sociale, moralske, religiøse og / eller miljømæssige overbevisninger er et par eksempler.
Ud over den grundlæggende kvantitative analyse tager en socialt ansvarlig porteføljeforvalter hensyn til virksomhedens samfundsinvesteringer, miljøansvar, beskyttelse af menneskerettigheder, beskæftigelsesmangfoldighed, dyreforsøg og produktudbud. Virksomheder, der producerer våben, spillemuligheder, alkohol og tobak, er også ofte udelukket. Fordi enkeltpersoner har forskellige værdier, overbevisninger og investeringsmål, er der en række forskellige typer af socialt ansvarlige fonde til rådighed. Nogle kan kun omfatte aktier eller obligationer, mens andre måske har en kombination af de to. Desuden kan nogle fonde specialisere sig i at være fri for værdipapirer fra alkohol-, casino- og tobaksvirksomheder, mens andre kun kan investere i virksomheder, der er miljøansvarlige.
Værdipapirer, der er screenet for socialt ansvarlige kriterier, kombineres derefter for at opnå en bestemt investeringsstil og mål. En porteføljeforvalter vil afgøre, om fonden skal bestå af:
- egenkapital, renteindtægter eller begge (afbalancerede)
- indenlandske eller internationale værdipapirer
- små, mellemstore eller store cap aktier
Stigningen af socialt ansvarlig udlån
De faste afkast, som socialt ansvarlig udlån har lagt ud, har fået institutionelle investorer til at kende. Her er en primer.
Socialt ansvarlig investering: hvad du behøver at vide
Her er hvordan socialt ansvarlige investeringer stabler op imod grønne og effektive investeringer. Hvilken kategori passer til dig? Læs videre.
Hvad er socialt ansvarlig investering?
I den finansielle verden, hvor overskud og afkast ofte er prioriteterne for den gennemsnitlige investor, kan de køretøjer, vi bruger til at nå vores monetære mål, overses. Vi ved, at fonde kan tilbyde øjeblikkelig diversificering til individuelle investorer; de giver investorer adgang både til forskellige dele af en nations økonomi og til den globale markedsplads.