Kunder, der forlader deres finansielle rådgiver, kan have flere grunde til at gøre det. Rådgiveren kan have begået en fejl ved håndtering af kontoen eller har muliggjort en miste handel. I nogle tilfælde har rådgiveren ikke gjort noget forkert, men klienten har simpelthen fundet en anden avenue, som han eller hun anser for at være en bedre mulighed. Der findes også andre grunde, og rådgivere skal kende de primære grunde til, at kunderne vil forlade dem.

Nogle af disse problemer kan afhjælpes, men der er tidspunkter, hvor det bliver bedre for begge parter at adskille ledningen, der forbinder dem.

Læs videre, hvorfor kunderne forlader deres rådgiver og vejledninger om, hvordan man undgår dette. (For relateret læsning, se: Hvorfor Clients Fire Advisors. )

Hvorfor Clients Leave

Kunderne kan forlade advisorer af flere årsager, og de fleste kan grupperes i nogle store kategorier. De mest almindelige årsager til at miste kunder omfatter:

• Kontofejl. Kunder, der overfører deres penge til en finansiel rådgiver, forventer, at de behandles med omhu. Rådgivere, der bruger det forkerte papirarbejde, glemmer at underskrive centrale dokumenter eller begå andre bureaukratiske fejl, kan let fremmedgøre klienten, især når rådgiverens snafu medfører et økonomisk tab for kunden. Rådgivere kan forhindre dette ved at indføre en streng procedurekode for alle papirer og administrative opgaver.
• At miste penge . Dette er den mest oplagte grund til, at en kunde kan forlade en rådgiver. Selv om alle porteføljer sandsynligvis vil udføre dårligt på et eller andet tidspunkt under nogle betingelser, vil rådgivere, der taber penge til deres kunder konsekvent, hurtigt finde sig selv med en mindre kundebase. En langsigtet tabt track record viser sandsynligvis dårligt konstruerede porteføljer eller uforskudt investeringsstrategier. Rådgivere, der holder fast i forsøgte og sande langsigtede investeringsstrategier, kan generelt undgå dette problem.
• Gebyrer og udgifter. Rådgivere, der opkræver provisioner for deres transaktioner, kan nemt løbe omkostningerne ved handel for deres kunder til et urimeligt niveau. Overdrivelige provisioner eller andre investeringsomkostninger kan medføre, at mange kunder går til udgangen i frustration. Dette gælder især, hvis kunden ikke blev informeret om disse gebyrer på forhånd. En klar skriftlig oversigt over alle gebyrer og udgifter, der skal opkræves, kan gå langt for at afhjælpe dette problem. (For relateret læsning, se: Finansielle rådgivere alene: Hvad du behøver at vide og Fee-Based Advisors vs. Commission-Based Advisors. )
• Dårlig kommunikation >. Dette er en anden stor grund til, at kunderne forlader. Rådgivere, der kommunikerer dårligt eller sjældent med kunderne, kan nemt skabe misforståelser eller andre problemer og kan undlade at imødekomme kundernes forventninger som følge heraf.Dette kan undgås ved tydeligt at stave ud sådanne ting som omkostninger, gebyrer, provisioner og de tjenester, der leveres til gengæld for dem. Rådgivere er også kloge at planlægge periodiske møder med alle deres kunder for at sikre, at alle er på samme side. Rådgivere, der forsøger at aggressivt manipulere kunder i yderligere handler eller transaktioner, kan også skræmme dem, hvis de kommer for stærke. Personlighedskonflikter.
• Selvom alt går relativt godt på kundens konto, er der tidspunkter, hvor kunden og rådgiveren simpelthen ikke er en god kamp for hinanden. Rådgivere, som er dygtige til handelsbeholdninger, kan være en dårlig form for meget konservative kunder, der koncentrerer sig om at bevare deres hovedstol.

Bundlinjen

Der er mange grunde til, at kunderne forlader rådgivere, men de, som følger reglerne og tager sig tid til at kommunikere regelmæssigt og tydeligt med deres kundekreds, kan minimere sådan noget. Selv om der måske er tidspunkter, hvor det er bedst for en klient og rådgiver på en del måder, kan mange af disse sammenbrud blive afviklet med korrekt proceduremæssig forberedelse og sund fornuft. (For relateret læsning, se:

Rådgivere: Hvornår skal du slukke en klient? )