Investering i aktier, der udbetaler udbytte, er en strategisk måde at etablere en pålidelig indkomststrøm og opbygge rigdom på. Mens investorer tager en højere grad af risiko, er der også potentiale for større afkast.

At finde succes med disse investeringer er ikke nødvendigvis raketvidenskab, men det kræver en forståelse for nogle grundlæggende principper. Her er seks prøvede og sande regler, hver kyndige investor skal være opmærksom på, når de investerer i udbytte. (Se mere om vejledningen: Indledning til Udbytte .)

1. Vælg kvalitet over mængde

Et af de vigtigste overvejelser for investorer, når du vælger investeringer, er udbyttet. Jo højere udbyttet er, desto bedre er afkastet, men tallene kan være vildledende. Hvis lagerets nuværende udbetalingsniveau ikke er bæredygtigt på lang sigt, kan disse markedsbesparende udbytte hurtigt tørre op. REIT er et godt eksempel på, hvordan udsving i markedet direkte kan påvirke udbytteudbetalinger.

Valget af en investering, der giver mere stabilitet, kan betyde, at man giver et bestemt udbytte på kort sigt, men resultatet kan være mere gunstigt, især for investorer, som foretrækker en købs-og-hold-tilgang. Indtjeningen, der genereres af aktier med lavere risiko, kan være mindre, men det vil sandsynligvis være mere pålideligt over tid.

2. Hold fast med etablerede virksomheder

Aktiemarkedet bevæger sig i cyklusser, og det har en tendens til at gentage sig nu og da. Når der vælges udbytteinvesteringer, er der ingen bedre målepind end en bestands tidligere præstationer. Konkret bør investorer målrette mod de virksomheder, der har opnået "udbytte aristokrat" status.

Disse er etablerede virksomheder, der har øget deres udbytteudbetalinger til investorer konsekvent de seneste 25 år. Deres mærker er let genkendelige, og de genererer en stabil strøm af kontanter med høj sandsynlighed for fortsat at gøre det i fremtiden. (For mere om hvorfor udbytte aristokrater er et godt valg, læs: Nu er det tid til at investere i udbyttet aristokraterne .)

3. Se vækstpotentiale

Mens nyere virksomheder kan udbetale nogle imponerende udbytte, bør investorer ikke hoppe på bandet uden at gøre deres forskning. Bortset fra at se tidligere og nutidige afkast, er det også vigtigt at se på virksomhedens fremtidige potentiale for at øge udbyttet.

Dette er den primære forskel mellem vækstinvestering og værdiinvestering. Med vækst investeringer, i stedet for at fokusere på, hvad bestanden handler for i øjeblikket, vil du se på de langsigtede udsigter for vækst for at måle, hvordan rentable det ville være ud fra et udbytteperspektiv.

4. Vær opmærksom på udbetalingsforholdet

Et selskabs udbytteudbytteforhold kan afsløre, hvor sikkert investeringen er.Dette forhold fortæller investorer ikke kun, hvor meget der udbetales til aktionærerne, men også hvor meget indkomst selskabet kan beholde.

Hvis du kommer på tværs af et højtydende udbyttebehold, men selskabet betaler en betydelig procentdel af sin indkomst til investorer, er det et tegn på, at du skal træde forsigtigt. Hvis virksomheden skulle se sin indtægtstrøm reduceret, ville mængden af ​​udbytte, du modtager, gå på huggeblokken. (For mere om udbetalingsforhold, se: En Guide Tor Beregner Udbytte Ratio Ratio .)

5. Bland det op

Der er et stærkt argument, der skal gøres for at koncentrere aktiver på en håndfuld bestande eller målrette en bestemt markedssektor. Hvis de virksomheder eller brancher, du har nulstillet, har en usædvanlig track record, er det godt for din fremtidige udbytteindtjening. På den anden side kan det være problematisk under et marked downtown.

Spredning af aktiver ud over flere udbyttebetalende investeringer tilføjer mangfoldighed til dine beholdninger, og det giver dig mulighed for at minimere risikoen. Når udbyttet reduceres i et område, kan tabet måske ikke mærkes så dybt, når resten af ​​din portefølje fortsætter med at udføre.

6. Know When to Hold og When to Fold

Investeringsguru Warren Buffett tror fast på at tage den lange udsigt, når det kommer til at investere, men som enhver smart investor ved han, hvornår han skal reducere sine tab. Med udbyttebeholdninger er der en god linje mellem at vente på, at investeringen skal betale sig og hænge på for længe.

Det er en særlig let fejl at gøre ved køb af lagre, der på overfladen ser ud til at være en fremragende værdi. Problemet opstår, når virksomheden ikke leverer med hensyn til vækst. At være i stand til at genkende, når et lager synker, er afgørende, men du skal også vide, hvornår man skal handle på det og hvornår man skal sidde stramt.

Bottom Line

Med den rigtige tilgang kan udbytteinvestering tilføje et eksponentielt beløb til en investors portefølje. Nøglen ligger i at vide, hvordan man vurderer lagre for at finde frem til de, der giver det stærkeste afkast, samtidig med at man minimerer risikoen og opretholder mangfoldigheden.

Det er intet mindre end en jonglering, men ved at overholde de retningslinjer, der er beskrevet her, kan investorer bedre kunne positionere sig selv for maksimal succes.