Tekstbeskeder er blevet en ekstremt populær måde at kommunikere på. Ifølge Pew Research modtager den gennemsnitlige 41. 5 SMS-beskeder om dagen sammenlignet med kun 12 telefonopkald. Unge voksne er meget mere ivrige texter og sender i gennemsnit 109. 5 meddelelser om dagen, hvilket tyder på, at denne form for kommunikation kun bliver mere udbredt.

Finansielle rådgivere kan ikke ignorere tekstbeskeder som en kritisk form for kommunikation med klienter, men overholdelse kan være meget mere udfordrende, da teksting er sværere at overvåge, overvåge og arkivere. Tværtimod kan SMS-beskeder ske via traditionel SMS eller via telefonspecifikke platforme som Apples (AAPL AAPLApple Inc174. 68 + 1. 26% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) iMessage og Google (GOOG GOOGAlphabet Inc1, 028. 39-0. 40% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) Android's Hangouts. Disse meddelelser kan også sendes på tværs af forskellige enheder, f.eks. Fra en bærbar eller stationær computer til en mobiltelefon.

AD:

Lad os se på, hvordan loven læser og tjek nogle skridt, som finansielle rådgivere kan tage for at sikre, at de overholder. ) Tolkning af loven

NASD Conduct Rule 3110 og Section 17 (a) i Securities Exchange Act af 1934 kræver mæglere og finansielle rådgivere til at etablere og vedligeholde et system til at overvåge aktiviteterne i sine associerede virksomheder, der er ansvarligt designet til at opnå overholdelse af gældende værdipapirlovgivning.

AD:

Navnlig regulerer Rule 3110 revisionen af ​​indgående og udgående elektronisk korrespondance og intern kommunikation vedrørende medlemmets investeringsbank eller værdipapirvirksomhed. § 17, litra a), giver yderligere mandat til, at mæglerhandlerne opbevarer registre i mindst tre år, herunder originale meddelelser, der er modtaget, og kopier af alle meddelelser, der sendes af medlemmer, mæglere eller forhandlere i forbindelse med hans eller hendes forretning.

AD:

SEC har i 2014 opkrævet flere tilknyttede mæglerfirmaer, idet de ikke har bevaret og overvåget tekstbeskeder, der sendes eller modtages af visse associerede personer. Fejlene skyldtes en defekt konfiguration af BlackBerry Enterprise Server, og firmaet endte med at betale en $ 275.000 bøde. Disse problemer kunne have været undgået ved at have de rigtige systemer på plads for at sikre, at tekstbeskeder var sikkert arkiveret til fremtidig reference.

) Teknologiløsninger Den nemmeste måde at sikre overholdelse af disse love på er at manuelt arkivere al elektronisk kommunikation ved at bruge virksomhedens godkendte enheder. Nogle forretningsmodtagere som BlackBerry leverer enterprise software-løsninger til arkivering af kommunikation.Problemet er, at disse løsninger kræver, at medarbejdere bruger en virksomheds smartphone til at udføre arbejde; mange arbejdstagere vil hellere bruge og bruge deres personlige telefon.

Der er et stigende antal teknologiløsninger, der er designet til at gøre mobil overholdelse meget lettere for virksomhederne. Ved at arkivere meddelelser kan finansielle rådgivere sikre, at de overholder regel 3110 og proaktivt sikrer, at e-discovery er lettere, hvis der opstår problemer. Mange af disse løsninger understøtter også BYOD-politikker og opererer på tværs af flere platforme, herunder Apple, Google og Microsoft (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84. 30 + 0. 19%

Lavet med Highstock 4. 2. 6 ). MobileGuard og MobileIron er kun to af mange virksomheder, der tilbyder sms-arkivering, mobil taleoptagelse og sikre messaging-tjenester leveret som en skybaseret eller lokal service. Selv om disse løsninger kan være lidt dyre og tidskrævende at implementere, er de betydeligt mindre end de bøder, der ville opstå for manglende overholdelse, samt eventuelle ekstra omkostninger forbundet med opdagelse under en retssag, der kræver tekstinformation. Den nederste linje

Tekstbeskeder som en måde at kommunikere mellem klienter og finansielle fagfolk på, vokser i popularitet, især blandt de yngre generationer, hvilket gør overholdelse endnu vigtigere. Med mange værdipapirbestemmelser, der kræver anmeldelse og arkivering af SMS-beskeder, bør finansielle rådgivere have processerne på plads for at sikre, at de overholder og følger bedste praksis. Den gode nyhed er, at der er en masse software derude, der kan hjælpe med at gøre processen nemmere for finansielle rådgivende virksomheder. (For relateret læsning, se:

SEC-revisioner: Hvilke finansielle rådgivere skal passe på.

)