Indholdsfortegnelse:
Det forventede afkast af din portefølje kan beregnes ved hjælp af Microsoft Excel, hvis du kender forventede afkast af alle investeringer i porteføljen. Ved hjælp af den samlede værdi af din portefølje kan værdien af hver enkelt investering og dens respektive afkastprocent beregnes helt simpelt.
Beregning af total forventet retur i Excel
Først skal du indtaste følgende datatiketter i cellerne A1 til F1: Porteføljeværdi, Investeringsnavn, Investeringsværdi, Investeringsrente, Investeringsvægt og Total forventet retur.
Indtast værdien af din portefølje i celle A2. I kolonne B skal du angive navnene på hver investering i din portefølje. Indtast den samlede nuværende værdi af hver af dine respektive investeringer i kolonne C. I kolonne D indtaster du de forventede returrenter for hver investering.
I celle E2 skal du indtaste formlen = (C2 / A2) for at gøre vægten af den første investering. Indtast denne samme formel i de efterfølgende celler for at beregne porteføljens vægt af hver investering, altid dividere med værdien i celle A2. I celle F2 skal du indtaste formlen = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + …) for at give det samlede forventede afkast.
Eksempel
I ovenstående eksempel antages de tre investeringer er statslige udstedte obligationer, der bærer årlige kuponrenter på henholdsvis 3, 5, 4, 6 og 7%.
Efter mærkning af alle dine data i første række indtastes den samlede portefølje værdi på $ 100.000 i celle A2. Indtast navnene på de tre investeringer i cellerne B2 gennem B4. Indtast værdierne $ 45, 000, $ 30.000 og $ 25.000 i cellerne C2 til og med C4. Indtast de respektive kuponrenter, der er nævnt ovenfor, i cellerne D2 til D4.
I cellerne E2 til og med E4 skal du indtaste formlerne = (C2 / A2), = (C3 / A2) og = (C4 / A2) for at gøre investeringsvægten på 0. 45, 0. Henholdsvis 3 og 0,25.
Endelig skal du indtaste formlen = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + (D4 * E4)) i celle F2 for at finde det årlige forventede afkast af din portefølje. I dette eksempel er det forventede afkast:
= ((0. 45 * 0. 035) + (0. 3 * 0. 046) + (0. 25 * 0. 07))
= 0. 01575 + 0. 0138 + 0. 0175
=. 04705 eller 4. 7%
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.
Hvordan beregner jeg mit årlige (YTD) afkast på min portefølje?
Finde ud af, hvordan du beregner den årlige afkast af en portefølje, herunder eksempler på YTD-returberegninger med og uden rentebetalinger.
Hvordan kan jeg beregne det forventede afkast af min portefølje?
Forstå de komponenter i ligningen, der bruges til at beregne det forventede afkast af en investors portefølje. Lær hvorfor beregningen kunne være unøjagtig.