Den bedste måde, som en finansiel rådgiver eller planlægger kan bringe i nye kunder er gennem henvisninger. Henvisninger er interesserede og kvalificerede investorer, der søger økonomisk rådgivning. Finansielle rådgivere kan købe medlemskab til tredjepartswebsteder, der giver en regelmæssig strøm af henvisninger i deres område.

Paladin Registry

Paladin Registry er et registreringswebsted, der er dedikeret til at hjælpe forbrugerne med at finde en finansiel rådgiver. Forbrugerne indtaster deres navn, adresse og den mængde aktiv, der er til rådighed for investeringer. Forbrugerne kan derefter finde udvalgte rådgivere, der tilbyder finansiel planlægning eller investeringsrådgivning. Derefter giver Paladin-registret adskillige rådgivere, der matcher kriterierne i området. Paladin bruger en proprietær algoritme til at validere kvaliteten af ​​finansielle rådgiver legitimationsoplysninger, etik, forretningspraksis og tjenester.

Finansielle rådgivere kan abonnere på registret og modtage kvalificerede henvisninger i deres geografiske placering. Registret har leveret matchende tjenester til over 2 millioner investorer og har produceret over 200.000 ledere siden oprettelsen i 2003. Dette svarer til over 60 milliarder dollars af investerbare aktiver, der blev overført til sine abonnentrådgivere.

For at blive profileret på registret skal finansielle rådgivere være en registreret investeringsrådgiver (RIA) eller investeringsrådgiverrepræsentant (IAR). Det første skridt er at udfylde et spørgeskema, der spørger rådgivere detaljeret information om deres legitimationsoplysninger, etik, forretningspraksis og service. Når Paladin dyrker svarene, sendes kvalifikationsrapporten inden for tre dage. Denne rapport bruges også til at udarbejde en forskningsrapport, der leveres til investorer. Gebyret for tjenesten har intet startgebyr, men der er et månedligt fast beløb på mellem $ 50 og $ 250, afhængigt af antallet af henvisninger, der matches.

- 9 -> National Association of Personal Financial Advisors Der er i øjeblikket over 2 500 medlemmer over hele landet, og foreningen giver flere fordele og rabatter. En af de største fordele ved at være medlem er at blive opført som rådgiver på foreningens hjemmeside, kaldet Consumer Referral System. Investorer interesseret i at finde en rådgiver kan søge efter alle rådgivere i deres område. Hver rådgiver har sin egen dedikerede NAPFA profilside, som beskriver rådgiverens praksis. Det giver også interesserede investorer kontaktoplysninger samt links til rådgiverens hjemmeside.

Fuld medlemskab af NAPFA kræver, at rådgivere holder certificeret finansiel planlægger (CFP) certificering, har en bachelorgrad og sender en omfattende finansiel plan for peer review.Fuldstændige medlemmer skal også udfylde en formular ADV del 2 og fuldføre 60 timers NAPFA efteruddannelse hvert andet år. Årlige gebyrer for medlemskab er $ 625, og et engangsbehandlingsgebyr på $ 150 udstedes ved accept.

Garrett Planning Network

Garrett Planning Network er et marketing- og referencenetværk af gebyrbaserede finansielle planlæggere. Netværket giver medlemmerne en tidsprøvet forretningsmodel, et tre-dages personlig seminar og marketingstøtte. Rådgivere i netværket får markedsføre deres praksis på webstedet Garrett Planning Network, som investorer bruger til at finde en lokal gebyrbaseret rådgiver i deres område. Netværket nævnes også ofte på mange mediewebsteder, såsom Wall Street Journal og The New York Times.

For at ansøge om medlemskab skal rådgivere være gebyrpligtige og overholde en fiduciary ed. Ansøgere skal også være en CFP, CPA med en personlig finansiel specialitet (PFS) betegnelse, eller få enten betegnelse inden for fem år efter indledende RIA-registrering. Medlemmerne har også brug for at tilbyde rådgivning om et timebaseret, som nødvendigt grundlag for henvisningskunder. Det første års gebyr er $ 6, 000 plus 11 tilbagebetalinger på $ 500 om måneden. Efterfølgende år er $ 200 om måneden eller et engangsbeløb på $ 2, 160 pr. År.