Finansielle rådgivere står over for stigende konkurrence fra robo-rådgivere. I 2020 mener A. T. Kearney-analytikere, at robo-rådgivere vil akkumulere $ 2 billioner i aktiver. Traditionelle rådgivere skal tilpasse sig disse ændringer ved at implementere effektive vækststrategier, forbedre marginerne gennem omkostningsindeslutning og opretholde et højt niveau af kundeservice. Nye teknologier kan bidrage til at nå disse mål og bedre konkurrere på markedet.

I denne artikel vil vi se på, hvordan rådgivere kan udnytte teknologi til at øge salget og forbedre kundeservice med mindre overhead omkostninger. (For mere, se: De største tekniske fejl Finansielle rådgivere gør .)

Automatiser mekaniske opgaver

Finansielle rådgivere er ofte de højest betalte medlemmer af en praksis, hvilket gør det vigtigt at investere i teknologier der frigør deres tid til værdifulde aktiviteter. Overraskende nok beskæftiger relativt få rådgivere denne type teknologi i deres praksis, hvilket skaber en betydelig mulighed for, at de første bevægere sætter sig fra hinanden. Mange af disse teknologier udvikler sig dog hurtigt, fra en god til at være nødt til at forblive konkurrencedygtige.

Porteføljeombalancering er uden tvivl den mest populære opgave, der kan automatiseres, da det sparer tid og eliminerer de fleste almindelige fejl i processen. Ifølge Finansiel Planlægning steg antallet af rådgivere ved hjælp af porteføljeombalanceringssoftware fra 39. 4% i 2013 til 62. 7% i 2015. Rådgivere, der ikke udnytter disse teknologier, risikerer at miste deres konkurrencefordel i en industri, der i stigende grad domineres af tech -savvy virksomheder.

Der er også mange mindre indlysende opgaver, der er modne til automatisering. Aftalingspåmindelser, fakturaerklæringer og andre kontorlige opgaver kan nemt automatiseres ved hjælp af de fleste moderne CRM-løsninger. Rådgivere kan også automatisere supporttjenester ved hjælp af selvbetjente klientportaler eller ugentlige e-mail-opdateringer, der giver adgang til investeringsresultater og andre kontooplysninger. Disse oplysninger kan hjælpe med at reducere indgående opkald og forbedre kundetilfredsheden. (For relateret læsning se: Finansielle rådgivere skal være foran. )

Følger med ledere og kunder

De fleste finansielle rådgivere har meget på deres tallerken mellem jonglering et højt antal af kunder og nå ud til nye perspektiver. Nye teknologier gør det nemmere end nogensinde at oprette automatiske påmindelser for at sikre den rigtige mængde opfølgning af kundeemner og regelmæssig kontakt med kunderne. Ved at automatisere disse opgaver kan rådgivere øge antallet af kunder, at de tjener til at øge omsætningen og forbedre fortjenstmargenerne på lang sigt.

Mange rådgiver-CRM-platforme giver rådgivere mulighed for at oprette påmindelser for at følge op med potentielle kundeemner over tid.For eksempel har MailChimp og andre e-mail marketing platforme automatiserede arbejdsgange, der kan hjælpe med at sende rettidige e-mails til udsigterne for at holde dem engageret.

Rådgivere kan bruge disse samme teknologier til at holde sig oven på eksisterende kunder. Redtail CRM's workflows gør det muligt for rådgivere at sætte påmindelser til begivenheder som fødselsdage, fødselsdage og anmeldelser for at holde deres relationer sunde. Blueleafs platform giver automatiske branded ugedaglige opdateringer til kunderne for at reducere indgående opkald, mens advarsel rådgivere, når noget går galt med en kundes portefølje for forebyggende at løse problemet. Vælg de rigtige leverandører Der er mange forskellige teknologier designet til at hjælpe finansielle rådgivere, lige fra kundeforvaltning til portefølje rebalancering. Det er fristende at vælge disse leverandører baseret på deres banebrydende funktioner, men integration med andre tredjepartsleverandører overses ofte. Manglen på integration kan skabe et miljø, hvor information er vanskelig og tidskrævende at få adgang til på tværs af platforme.

De bedste løsninger integreres med et stort antal tredjepartsleverandører. For eksempel integrerer Redtail CRM med virksomheder Riskalyze til porteføljeanalyse eller BlueLeaf til dataaggregering. Dette gør det nemt for finansielle rådgivere at hurtigt få adgang til information på tværs af platforme og undgå at spilde tidsmæssige anmodninger eller kommunikere med kunder.

Rådgivere bør også overveje at vælge en enkelt holistisk leverandør som Tamarac eller Orion snarere end at forsøge at samle flere tredjepartsleverandører. Ved at gøre det kan de undgå hovedpine i at integrere og opgradere forskellige softwareplatforme over tid. Rådgivere drager også fordel af at betale en enkelt teknologiregning hvert år frem for at håndtere mange fakturaer.

Den nederste linje

Finansielle rådgivere står over for stigende pres for at øge deres toplinje, reducere omkostningerne og levere exceptionel kundeservice. Nye teknologier kan hjælpe rådgivere med at nå disse mål ved at automatisere mekaniske opgaver og opretholde det rette kontaktniveau med kundeemner og kunder. Nøglen er at sikre, at disse teknologier fungerer problemfrit sammen for at eliminere hovedpine og producere det højeste investeringsafkast. (For mere, se:

Topværktøjer Hver finansiel rådgiver har brug for

.)