Du er lige begyndt et nyt job, og du har det rigtig fantastisk. Derefter giver din arbejdsgiver dig et skatteformular kaldet en W-4 for at udfylde. Skatteformularer fylder dig med frygt. Du forstår dem ikke, og du er bange for, hvad der vil ske, hvis du laver en fejl. Du skal ikke bekymre dig: Denne artikel vil forklare, hvad en W-4 er og linje for linje, og hvordan du udfylder formular W-4, medarbejderens tilbageholdelsesbevis, så din arbejdsgiver vil tilbageholde det korrekte beløb af indkomstskat fra dine lønsedler. (Hvis du har en bogholder, bekræft dine beslutninger med ham eller hende, før du skifter formularen.)

Hvad er W4-formularen? Hvordan du udfylder IRS-formular W-4, bestemmer medarbejderens tilbageholdelsescertifikat, hvor meget skat arbejdsgiveren vil tilbageholde fra din lønseddel. Din arbejdsgiver sender de penge, som den tilbageholder fra din lønseddel til Internal Revenue Service (IRS) sammen med dit navn og socialsikringsnummer. Din tilbageholdelse tæller mod at betale den årlige indkomstskatregning, du beregner, når du sender din afkast i april. Det er derfor, at formular W-4 beder om at identificere oplysninger, som f.eks. Dit navn, adresse og socialsikringsnummer.

Trin 1

Giv dit navn og din adresse i afsnit 1. Let.

Trin 2

Giv dit socialsikringsnummer i rubrik 2. Din arbejdsgiver har brug for disse oplysninger, så når den sender de penge, som den har tilbageholdt fra din lønseddel til IRS, anvendes betalingen i forhold til din årlige skatteafgift.

Trin 3

I boks 3 skal du markere boksen, der svarer til din civilstand, enkelt eller gift. Men vent, der er en anden boks: "Gift, men hold dig tilbage ved højere single rate. "Skal du vælge denne boks? Eventuelt, hvis din ægtefælle også arbejder, og du er bekymret for ikke at have nok skat tilbageholdt. Før du beslutter, skal du tjekke arbejdsarket Two Earners / Multiple Jobs (det er den anden side, din arbejdsgiver skulle have givet dig med Form W-4, eller du kan downloade det fra IRS). Der er også en note under boksene, der giver dig mulighed for at vælge feltet "Single", hvis du er gift, men lovligt adskilt, eller hvis din ægtefælle er en udenlandsk fremmed.

Boks 4 vil sandsynligvis ikke finde anvendelse på dig, medmindre du for nylig er blevet gift og ændret dit navn, men du har stadig ikke fået et opdateret Social Security Card, der afspejler navneændringen . Du skal ringe til 1-800-772-1213 for et erstatningspligtkort med dit nye navn på det, før du kan give en W-4 til din arbejdsgiver. Det er ikke så stort en aftale, men gør det hurtigt, fordi din arbejdsgiver er forpligtet til at tilbageholde skatter til den højest mulige sats, indtil du sender en W-4.

Trin 5

Linje 5 beder om det samlede antal kvoter, du hævder. For at svare skal du svare på nogle få spørgsmål.

Se først på den øverste del af siden på W-4, som du udfylder.Her finder du Personlige Tillægsarkit. Hver godtgørelse du hævder reducerer det beløb, som din arbejdsgiver vil tilbageholde fra din lønseddel, men du kan ikke bare vælge et stort antal kvoter, fordi du har lyst til det. Udfyldning af dette regneark fortæller dig, hvor mange kvoter du skal indtaste på linje 5. Lad os gå gennem hvert trin.

A.

Ansøg et tillæg, hvis ingen andre hævder dig som afhængig, hvilket er tilfældet for de fleste voksne. Men hvis du siger at du er 16 år gammel og udfylder Form W-4 til dit efterskolejob, eller du er på college og udfylder formularen til din sommerpraktik, hævder dine forældre sandsynligvis dig som en afhængig, og du har ikke lov til at gøre krav herom.

B.

Du kan kræve en anden godtgørelse, hvis du er single og kun har et job, hvis du er gift, men din ægtefælle virker ikke, eller hvis din løn fra et andet job eller din ægtefælle tjener $ 1, 500 eller mindre. Dybest set, hvis din husstand kun har en betydelig indtægtskilde (det job, som du udfylder denne W-4) på, skal du gøre krav på en godtgørelse på denne linje. C.

Ansøg et tillæg, hvis du har en ægtefælle. Men hvis du har mere end ét job, eller hvis du er gift og din ægtefælle arbejder, kan du måske ikke kræve en godtgørelse her for at undgå at have for lille skat tilbageholdt. D.

Har du andre forsørgere "bortset fra din ægtefælle eller dig selv", som du vil gøre krav på på din selvangivelse? Teknisk set er IRS-definitionen af ​​en afhængig ret kompliceret (se IRS-publikation 501 for detaljer), men det korte svar er, at det er et kvalificerende barn eller kvalificerende familie, der bor hos dig, og som du støtter økonomisk. E.

Ansøg et tillæg, hvis du vil arkivere som hoved for din husstand. Du tror måske, som jeg engang gjorde, at hvis du er single og uafhængig, er du hovedet på din husstand. IRS ville bede om at afvige. Det betragter et husholdningschef, der er ugift (i det mindste har jeg den rigtige del) og betaler mere end 50% af udgifterne til at opretholde et hjem for sig selv og hans / hendes afhængige eller andre kvalificerende enkeltpersoner (igen, publikation 501 har alle detaljer). Dette er mere af en "beklager du fik fast at hæve det barn ved dig selv" godtgørelse. F.

Ansøg et tillæg, hvis du har mindst $ 2, 000 af børne- eller plejeomkostninger (ekskl. Børnebidrag), som du planlægger at kræve en kredit på din årlige indkomstskat. Se IRS publikation 503, "Child and Dependent Care Expenses," for detaljer. G.

Børneafgiftskredit (inklusiv yderligere skatkredit). På denne linje kan du kræve godtgørelser for dine berettigede børn afhængigt af din indkomst og hvor mange børn du har. Se IRS publikation 972, "Child Tax Credit" for mere information. I grund og grund forsøger alle disse spørgsmål om børn og pårørende at regne med eventuelle kreditter, som du vil kunne kræve på Form 1040, der vil reducere din indkomstskat for året. Din arbejdsgiver vil tilbageholde mindre fra dine lønsedler, hvis nogen af ​​disse situationer gælder for dig. H.

Endelig et let spørgsmål. Tilføj alle tallene fra ovenstående linjer og indtast samlet her. Under linie H lærer du, at du måske ikke er færdig med regnearket endnu. Det har flere sider, hvis din skattesituation er mere kompliceret, fordi du har mere end ét job, din ægtefælle arbejder, eller du angiver fradrag på din selvangivelse i stedet for at tage standardfradrag. At gå gennem disse ekstra regneark er uden for denne artikels anvendelsesområde, men IRS-publikation 505, "Skat tilbageholdenhed og skønnet skat", giver yderligere oplysninger. Den IRS tilbageholdende regnemaskine kan spare dig tid.

Hvis du antager, at du ikke falder ind i en af ​​disse mere komplicerede situationer, skal du dog overføre alt fra linie H i regnearket til linje 5 i Formular W-4 nedenfor, hvor du slap af. Opbevar regnearkene for dine optegnelser; giv dem ikke til din arbejdsgiver. Trin 6

Husk, vi er tilbage på Form W-4 nu. IRS ønsker at vide, om du vil have et ekstra beløb tilbageholdt fra din lønseddel. "Selvfølgelig ikke. Du tager allerede nok af mine penge, "tror du. Men hvis antallet af kvoter du hævder på linje H sandsynligvis vil resultere i, at din arbejdsgiver tilbageholder for lidt skat i løbet af året, vil du ende med en stor skatteregning og muligvis underpayment straffe og interesse i april. I så fald fortælle din arbejdsgiver at tilbageholde ekstra penge fra hver lønseddel, så det sker ikke.

Hvordan ved du, om dette kan ske? En sandsynlig årsag er, hvis du modtager betydelig indkomst rapporteret på Form 1099, som bruges til rente, udbytte eller selvstændig indkomst; ingen indkomstskat tilbageholdes fra disse indtægtskilder. Du skal muligvis også indtaste et beløb for linie 6, hvis du skulle bruge den anden side af arbejdsfortegnelsen for personlige tillæg.

Trin 7

Er du juridisk fritaget for tilbageholdelse, fordi du ikke havde nogen skattepligt for det foregående år, og du forventer at have ingen skattepligt for det indeværende år? Skriv i så fald "fritaget" i rubrik 7. Bemærk at instruktionerne ikke siger at skrive "fritaget", hvis du har modtaget en restitution i sidste år. Det er ikke det samme som at have ingen skattepligt. At have ingen skatteansættelse kan lyde fantastisk, men det betyder nok, at du lavede mindre end $ 15.000 for hele året, hvis du er single, eller at du og din ægtefælle lavede mindre end $ 30.000, hvis du er gift med arkivering i fællesskab.

Trin 8

Husk, hvordan vi tidligere sagde, at du ikke kun kunne kræve så mange undtagelser som du havde lyst til? Her er hvorfor. Formularen siger: "Under straffe af perjury, erklærer jeg, at jeg har undersøgt dette certifikat og, efter min bedste viden og tro, er det sandt, korrekt og fuldstændigt. "Du skal underskrive dit navn under denne erklæring, hvor det står" Medarbejderens underskrift. "Indtast derefter datoen til højre.

Endelig følg instruktionerne om to tredjedele af vejen ned på siden, der siger "Separat her og giv formular W-4 til din arbejdsgiver. Hold den øverste del til dine optegnelser."

Når du skal sende en ny formular

Generelt vil din arbejdsgiver ikke sende formular W-4 til IRS'en; efter at have brugt det til at bestemme din tilbageholdelse, vil virksomheden filen den. Du kan til enhver tid ændre din tilbageholdelse ved at indsende en ny W-4 til din arbejdsgiver. Situationer, når du måske skal ændre din W-4, er at blive gift eller skilt, have et barn eller hente et andet job. Du vil måske også gerne sende en ny W-4, hvis du opdager, at du holdt for meget eller for lidt det foregående år, når du forbereder din årlige selvangivelse - og du forventer, at dine forhold ligner det aktuelle skatteår. Dine W-4 ændringer træder i kraft inden for den næste til tre lønperioder.

Tip om pengebesparelser

Hvis du starter et job midt på året og ikke var ansat tidligere samme år, er der en skatkrympe, der kan spare dig for penge. Hvis du vil være ansat i højst 245 dage for året, skal du skriftligt anmode om, at din arbejdsgiver anvender delårsmetoden til at beregne din tilbageholdelse. Den grundlæggende tilbageholdelsesformel forudsætter fuldtidsbeskæftigelse, så uden at bruge delårsmetoden har du for meget tilbageholdt, og du skal vente til skat tid for at få pengene tilbage.

The Bottom Line

Det er vigtigt at udfylde denne formular korrekt, fordi IRS kræver, at folk betaler skat på deres indkomst gradvis gennem året. Hvis du har for lille skat tilbageholdt, kan du skylde en overraskende stor sum til IRS i april plus renter og sanktioner for underbetaling af dine skatter i løbet af året. På samme tid, hvis du har for meget skat tilbageholdt, bliver dit månedlige budget strammere end det skal være. Du vil også give regeringen et rentefrit lån, når du kan spare eller investere de ekstra penge og få et afkast - og du vil ikke få dine overbetalte skatter tilbage til næste april, når du sender din selvangivelse og få en tilbagebetaling. På det tidspunkt kan pengene føle sig som en affald, og du kan måske bruge det mindre klogt, end du ville have, hvis det var kommet ind gradvist med hver lønseddel. Hvis du ikke sender blanket W-4 overhovedet, kræver IRS din arbejdsgiver at holde op med højeste sats, som om du var singel og ikke påstod nogen kvoter.