Så du vil rådgive velhavende kunder, gør du? Flere penge betyder typisk mere kompleksitet, og det er vigtigt at huske på, at enkeltpersoners behov er forskellige - og ofte mere komplicerede - end hos andre klienter. Før du forsøger at udfordre denne demografiske, bør finansielle rådgivere tage skridt til at sikre, at deres tjenester vil være attraktive for potentielle kunder, og de er parate til at håndtere deres økonomiske situationer. (Se mere: High-Net-Worth Client Tips til Financial Advisors .)

Hvad man kan forvente

Personer med høj nettoværdi kan have en eller flere virksomheder, og de risikerer sandsynligvis juridiske og skattemæssige problemer, som andre kunder ikke gør. Udover at hjælpe med standard økonomisk planlægning og investering, kan de forvente, at du hjælper med ejendoms- og skatteplanlægning, etablering af tillid og andre områder. Af disse grunde vil velhavende kunder sandsynligvis forvente, at deres finansielle rådgiver kan yde stabile fagfolk (herunder advokater, revisorer og forsikringseksperter) for at hjælpe med alle aspekter af finansiel planlægning. Den ene mand butikker vil kæmpe for at woo og derefter opfylde behovene hos velhavende kunder. (Se mere: Største skatteproblemer overfor personer med høj netværdighed .)

Potentielle kunder kan også være yngre end du forventer - under 40, og i nogle dele af landet, selv under 30 - og nogle gange bliver de udenlandske. Det er vigtigt at være vidende om kulturer og praksis fra hele verden, så alle kunder føler sig godt tilpas med at interagere med dig. (For mere se: Demografiske ændringer i rigdom (og hvordan man udnytter det) .)

Sælg dine tjenester

Når du forstår den demografiske, er du klar til at begynde at vække velhavende enkeltpersoner. Den vigtigste ting at huske er, at du skal definere den niche du forfølger, da du forsøger at forfølge alle typer kunder vil fortynde dit mærke. (Se mere om: 6 Væsentlige markedsføringstips for finansielle rådgivere .)

Dette er et rigt marked (på flere måder end en). Nogle 98% af dem, der arver rigdom skifte rådgivere, ifølge april Rudin, administrerende direktør for rigdom marketing firma The Rudin Group. "For at appellere til det nye ansigt af high-netværdi, især de unge velhavende, skal rådgivere omfavne niche branding og marketing. Det første skridt er at bestemme præcis, hvilken gruppe af kunder med højnetværdier du vil tjene, og for at definere den niche så snæver som muligt, "sagde Rudin i et stykke til wealthmanagement. dk . (For mere, se: Find dit nichemarked .)

Du kan måske ansætte en ekspert marketingmedarbejder for at hjælpe med at definere dit marked og bestemme, hvor du skal finde de personer, du planlægger at målrette mod.Når du har lavet din analyse, defineret dit marked og skabt dit brand, er du klar til at gå. I dagens marked er internettet den første forsvarslinje, og du har brug for en opdateret og lydhør hjemmeside med tablet og smartphone adgang. (Se mere: Hvordan Finansielle rådgivere udnytter sociale medier .)

Find ud af hvilke websites dine potentielle kunder hyppigt og hvilke typer medier de bruger. Der er også den gammeldags strategi for at målrette visse postnumre med direkte mail. At tilbyde en gratis middag og et seminar om et finansielt planlægningsemne kan lokke potentielle kunder. (Se mere: De 10 bedste byer for finansielle rådgivere. The Bottom Line

Hvis du har besluttet at målrette mod velhavende kunder, skal du først lave dine lektier. Har iværksat de ressourcer, der er behov for højtværdige kunder, og udforme en strategisk hjemmeside og markedsføringsplan. Endelig implementere klientoptagelsesmarkedsføringsstrategien for at bringe de ønskede personer ind i din virksomhed. (For mere, se:

Top 10 tips til at vinde velhavende kunder .)